Denumire generica data totalitatii operatiunilor avand ca obiect vanzarea-cumpararea de moneda nationala sau straina sau de titluri de credit pe termen scurt efectuate de catre banci zilnic, cu finalitatea echilibrarii platilor si incasarilor scadente, precum si ansamblului de relatii economico-financiare si juridice pe care acestea le genereaza.