Acest site foloseste Cookie-uri, conform noului Regulament de Protectie a Datelor (GDPR), pentru a va asigura cea mai buna experienta online. In esenta, Cookie-urile ne ajuta sa imbunatatim continutul de pe site, oferindu-va dvs., cititorul, o experienta online personalizata si mult mai rapida. Ele sunt folosite doar de site-ul nostru si partenerii nostri de incredere. Click AICI pentru detalii despre politica de Cookie-uri.
Acest site foloseste Cookie-uri, conform noului Regulament de Protectie a Datelor (GDPR), pentru a va asigura cea mai buna experienta online. In esenta, Cookie-urile ne ajuta sa imbunatatim continutul de pe site, oferindu-va dvs., cititorul, o experienta online personalizata si mult mai rapida. Ele sunt folosite doar de site-ul nostru si partenerii nostri de incredere. Click AICI pentru detalii despre politica de Cookie-uri. Sunt de acord cu politica de cookie
Newsletter Infojuridic Stiri, Noutati, Articole, Dezbateri
5 modele de Contracte, Cereri si Notificari modificate conform GDPR

Citeste GRATUIT un Raport Special exclusiv "5 modele de Contracte, Cereri si Notificari modificate conform GDPR"

Adauga mai jos adresa de email si vei primi raportul in Inbox
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016
E-JURIDIC.RO cauta meniuMeniu
Consultanta in afaceri | Manager

Legea privind activitatea de emitere de moneda electronica

PL-x nr. 305/2019 a fost initiat de catre Guvern si adoptat de Parlament prin votul final dat marti de deputati, devenind astfel Legea privind activitatea de emitere de moneda electronica.

In prezent, mai raman inca doi pasi de facut pentru ca actul sa intre in vigoare: promulgarea de catre presedinte si publicarea in Monitorul Oficial. Anticipam ca aceste operatiuni vor fi realizate in curand, insa vom actualiza acest articol cu informatiile relevante imediat ce acestea vor fi disponibile. 

Un rezumat complet al actului il gasiti AICI!

Mai jos, vom regasi forma finala a Legii privind activitatea de emitere de moneda electronica. Actul se va aplica, odata cu intrarea in vigoare, tuturor tipurilor de moneda electronica, de la Bitcoin pana la Dogecoin.

Nota! Actul va primi un numar imediat ce va aparea in Monitorul Oficial al Romaniei.

Legea privind activitatea de emitere de moneda electronica

CAPITOLUL I - Obiect, domeniu de aplicare si definitii

CAPITOLUL II - Autorizarea si supravegherea prudentiala a institutiilor emitente de moneda electronica
Sectiunea 1 Cerinte minime de acces la activitate


Sectiunea a 2-a Autorizarea institutiilor emitente de moneda electronica
Sectiunea a 3-a Cerinte operationale
Sectiunea a 4-a Externalizarea activitatilor institutiilor emitente de moneda electronica, persoane juridice romane, si desfasurarea de catre acestea prin intermediul agentilor a activitatii de prestare a serviciilor de plata 
Sectiunea a 5-a Procedura de notificare pentru desfasurarea activitatii in alte state membre decatre institutii emitente de moneda electronica, persoane juridice romane
Sectiunea a 6-a Relatia cu state terte
Sectiunea a 7-a Procedura de notificare pentru desfasurarea activitatii pe teritoriul Romaniei de catre institutiile emitente de moneda electronica din alte state membre 
Sectiunea a 8-a Registrul institutiilor emitente de moneda electronica
Sectiunea a 9-a Autoritatea competenta si supravegherea
Sectiunea a 10-a Secretul profesional si schimbul de informatii

CAPITOLUL III - Emiterea si rascumpararea monedei electronice, autoritati competente si atributiile acestora
Sectiunea 1 Prevederi privind emiterea si rascumpararea
Sectiunea a 2-a Incetarea contractului
Sectiunea a 3-a Competenta, sesizare si control

CAPITOLUL IV
Infractiuni si contraventii

CAPITOLUL V
Dispozitii tranzitorii si finale

legea bitcoin

Legea bitcoin. CAPITOLUL I - Obiect, domeniu de aplicare si definitii

Art. 1 - Prezenta lege reglementeaza conditiile de acces la activitatea de emitere de moneda electronica si de desfasurare a acestei activitati, conditiile de desfasurare a activitatii de prestare de servicii de plata de catre institutiile emitente de moneda electronica, supravegherea prudentiala a institutiilor emitente de moneda electronica, precum si regimul privind rascumpararea monedei electronice. 

Art. 2 - (1) Activitatea de emitere de moneda electronica poate fi desfasurata de catre urmatoarele categorii de emitenti de moneda electronica: 
a) institutii de credit, in sensul art.4 alin.(1) pct.1 din Regulamentul nr.575/2013 al Parlamentului European si al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerintele prudentiale pentru institutiile de credit si societatile de investitii si de modificare a Regulamentului (UE) nr.648/2012, care desfasoara activitate potrivit Ordonantei de urgenta a Guvernului nr.99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr.227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare; 
b) institutii emitente de moneda electronica, in intelesul art.4 alin.(1) lit.e);
c) furnizori de servicii postale care emit moneda electronica potrivit cadrului legislativ national aplicabil; 
d) Banca Centrala Europeana si bancile centrale nationale, atunci cand acestea nu actioneaza in calitate de autoritati monetare sau in alta calitate ce implica exercitiul autoritatii publice;
e) statele membre si autoritatile lor regionale ori locale, atunci cand acestea actioneaza in calitatea lor de autoritati publice. 
(2) Capitolul II se aplica doar institutiilor emitente de moneda electronica. 

Art. 3 - Nu intra in domeniul de aplicare al prezentei legi: 
a) fara a aduce atingere dispozitiilor Capitolului III din Titlul II al Legii privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, valoarea monetara stocata in instrumentele prevazute la art.4 alin.(1) lit.k) si l) din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative; 
b) valoarea monetara destinata efectuarii operatiunilor de plata prevazute la art.4 alin.(1) lit.m) din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative. 

Art. 4 - (1) In intelesul prezentei legi, termenii si expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:
a) agent - persoana fizica sau juridica ce furnizeaza servicii de plata in numele si pe seama unei institutii emitente de moneda electronica; 
b) consumator - persoana fizica ce actioneaza in scopuri care se afla in afara activitatii sale comerciale sau profesionale;
c) cont de plati - cont tinut in numele unuia sau al mai multor detinatori de moneda electronica si utilizatori de servicii de plata si utilizat pentru executarea operatiunilor de plata; 
d) distribuitor - persoana fizica sau juridica ce presteaza servicii de distributie si, dupa caz, de rascumparare de moneda electronica pe seama unei institutii emitente de moneda electronica; 
e) institutie emitenta de moneda electronica - persoana juridica autorizata in conformitate cu prevederile Cap. II sa emita moneda electronica; 
f) moneda electronica - valoare monetara stocata electronic, inclusiv magnetic, reprezentand o creanta asupra emitentului, emisa la primirea fondurilor in scopul efectuarii de operatiuni de plata si care este acceptata de o persoana, alta decat emitentul de moneda electronica; 
g) stat membru - orice stat membru al Uniunii Europene, precum si orice stat apartinand Spatiului Economic European; 
h) stat membru de origine - stat membru in care se afla sediul social al emitentului de moneda electronica sau, in cazul in care, in conformitate cu legislatia nationala, emitentul de moneda electronica nu are sediu social, statul membru in care se afla sediul real al acestuia;
i) stat membru gazda - stat membru, altul decat statul membru de origine, in care un emitent de moneda electronica are o sucursala, un distribuitor, un agent sau in care emite moneda electronica ori presteaza servicii de plata in mod direct; 
j) sucursala - unitate operationala, fara personalitate juridica, alta decat sediul real, care constituie o parte a institutiei emitente de moneda electronica si care realizeaza direct toate sau unele dintre activitatile institutiei emitente de moneda electronica. 
(2) Pentru termenii si expresiile cuprinse in prezenta lege si care nu au fost definite la alin.(1) se utilizeaza in mod corespunzator definitiile prevazute in Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative. 

Art. 5 - Toate unitatile operationale constituite in acelasi stat membru de o institutie emitenta de moneda electronica al carei sediu real este in alt stat membru sunt considerate ca fiind o singura sucursala.  

Art. 6 - (1) Este interzis oricarei entitati care nu este emitent de moneda electronica in intelesul art.2 sa emita moneda electronica.
(2) Este interzis oricarei entitati care nu este emitent de moneda electronica in intelesul art.2 sa utilizeze, in denumire, in antet sau in alte atribute de identificare ori in legatura cu activitatile pe care le desfasoara a sintagmei institutie emitenta de moneda electronica, emitent de moneda electronica sau derivate ori traduceri ale acestora.

Legea bitcoin. CAPITOLUL II - Autorizarea si supravegherea prudentiala a institutiilor emitente de moneda electronica

Sectiunea 1 Cerinte minime de acces la activitate

Art. 7 - (1) Orice entitate care intentioneaza sa emita moneda electronica pe teritoriul Romaniei in calitate de institutie emitenta de moneda electronica trebuie sa dispuna de o autorizatie, potrivit prezentului capitol, inainte de inceperea acestei activitati.  
(2) Banca Nationala a Romaniei poate acorda autorizatie doar unei persoane juridice romane constituite in baza Legii societatilor nr.31/1990, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, care are sediul real pe teritoriul Romaniei si care emite cel putin o parte din moneda electronica pe teritoriul Romaniei. 

Art. 8 - (1) Banca Nationala a Romaniei acordaautorizatie unei persoane juridice romane doar daca, din informatiile si documentele care insotesc cererea rezulta respectarea tuturor cerintelor prevazute de prezentul capitol si de reglementarile date in aplicarea acestuia si evaluarea proiectului prezentat este favorabila. 
(2) In scopul aplicarii alin.(1), Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor furnizeaza Bancii Nationale a Romaniei, la cererea acesteia, informatii cu privire la persoane si entitati expuse la risc de spalare a banilor si finantare a terorismului. 
(3) In scopul aplicarii prevederilor alin.(1), la solicitarea persoanei juridice prevazute la art.7 alin.(2), Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor analizeaza documentele pentru care, potrivit reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei prevazute la alin.(1), este necesara exprimarea de catre Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor a unui punct de vedere si comunica solicitantului punctul sau de vedere pe marginea conformarii acestora cu prevederile art.93-106 din prezenta lege si, dupa caz, cu prevederile Legii privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative aflate in competenta autoritatii potrivit art.222 alin.(1) lit.b) din respectiva lege.  
(4) In vederea luarii unei decizii privind cererea de autorizare, Banca Nationala a Romaniei poate consulta autoritatile cu competente relevante. 

Art. 9 - (1) Banca Nationala a Romaniei acorda autorizatia numai daca este incredintata ca, din perspectiva necesitatii asigurarii unui management prudent si sanatos al institutiei emitente de moneda electronica, aceasta dispune de un cadru formal de administrare a activitatii de emitere de moneda electronica riguros conceput, care sa includa o structura organizatorica clara, cu linii de responsabilitate bine definite, transparente si coerente, de proceduri eficace de identificare, administrare, monitorizare si raportare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusa si de mecanisme de control intern adecvate, inclusiv proceduri administrative si contabile riguroase. 
(2) Institutia emitenta de moneda electronica stabileste cadrul de administrare, procedurile si mecanismele prevazute la alin.(1) astfel incat sa fie cuprinzatoare si adaptate la natura, extinderea si complexitatea activitatii de prestare de servicii de plata si de emitere de moneda electronica prestate de institutia emitenta de moneda electronica. 

Art. 10 - (1) Banca Nationala a Romaniei acorda autorizatie numai daca este incredintata ca, din perspectiva necesitatii asigurarii unui management prudent si sanatos al institutiei emitente de moneda electronica, persoanele responsabile pentru conducerea si administrarea activitatii de emitere de moneda electronica au o buna reputatie si dispun de cunostinte si experienta adecvate naturii, extinderii si complexitatii activitatii vizate. 
(2) In aplicarea prezentului capitol, persoanele responsabile pentru conducerea si administrarea activitatii de emitere de moneda electronica sunt: 
a) in cazul institutiilor emitente de moneda electronica care au ca activitate principala emiterea de moneda electronica, persoanele care, potrivit actelor constitutive si/sau hotararii organelor statutare, sunt imputernicite sa conduca si sa coordoneze activitatea zilnica a institutiilor emitente de moneda electronica si sunt investite cu competenta de a angaja raspunderea acestor institutii; sau 
b) in cazul institutiilor emitente de moneda electronica care nu au ca activitate principala emiterea de moneda electronica, persoanele responsabile pentru coordonarea structurii organizatorice care asigura desfasurarea activitatii de emitere de moneda electronica. 
(3) Fiecare dintre persoanele prevazute la alin.(2) trebuie sa fie aprobata de Banca Nationala a Romaniei inainte de inceperea exercitarii responsabilitatilor. 

Art. 11 - Banca Nationala a Romaniei acorda autorizatie numai daca este incredintata ca, din perspectiva necesitatii asigurarii unui management prudent si sanatos al institutiei emitente de moneda electronica, calitatea actionarilor sau asociatilor care detin participatii calificate este adecvata.  

Art. 12 - Daca intre institutia emitenta de moneda electronica, persoana juridica romana, si alte persoane fizice sau juridice exista legaturi stranse, Banca Nationala a Romaniei acorda autorizatie numai daca aceste legaturi ori dispozitiile legale, masurile de natura administrativa din jurisdictia unui stat tert ce guverneaza una sau mai multe persoane fizice ori juridice cu care institutia emitenta de moneda electronica are legaturi stranse sau dificultatile in aplicarea dispozitiilor ori masurilor respective nu impiedica exercitarea eficace a functiilor sale de supraveghere.  

Art. 13 - Conditiile prevazute la art. 9-12 se aplica in mod corespunzator si pentru activitatea de servicii de plata prestata de institutia emitenta de moneda electronica.

Art. 14 - In situatia in care institutia emitenta de moneda electronica este implicata si in alte activitati comerciale, altele decat emiterea de moneda electronica si prestarea oricaruia dintre serviciile de plata prevazute la art.7 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, Banca Nationala a Romaniei poate solicita constituirea unei entitati distincte pentru activitatea de emitere de moneda electronica si de prestare de servicii de plata, in cazul in care apreciaza, in procedura de autorizare sau in procesul de supraveghere, ca celelalte activitati comerciale prejudiciaza sau ar putea prejudicia fie soliditatea situatiei financiare a institutiei emitente de moneda electronica, fie capacitatea Bancii Nationale a Romaniei de a supraveghea respectarea de catre institutia emitenta de moneda electronica a tuturor obligatiilor impuse de prezentul capitol si de reglementarile date in aplicarea acestuia. 

Art. 15 - Autorizatia emisa de Banca Nationala a Romaniei permite institutiei emitente de moneda electronica, persoana juridica romana, sa emita moneda electronica si sa presteze serviciile de plata prevazute de autorizatie in orice stat membru, in conditiile prevazute in Sectiunea a 5-a. 

Art. 16 - (1) Fara a se aduce atingere dispozitiilor prezentului capitol, Banca Nationala a Romaniei stabileste prin reglementari documentatia care trebuie sa insoteasca cererea pentru obtinerea autorizatiei, precum si criteriile pe baza carora se verifica indeplinirea cerintelor prevazute la art.10 alin.(1) si la art.11.  
(2) In aplicarea prevederilor alin.(1), Banca Nationala a Romaniei asigura conformarea la cerintele prevazute de ghidurile emise de Autoritatea Bancara Europeana in domeniul autorizarii institutiilor emitente de moneda electronica, potrivit art.16 din Regulamentul (UE) nr.1093/2010 al Parlamentului European si al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autoritatii europene de supraveghere (Autoritatea bancara europeana), de modificare a Deciziei nr.716/2009/CE si de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei.

Art. 17 - Institutiile emitente de moneda electronica trebuie sa dispuna la data autorizarii de un nivel al capitalului initial de cel putin echivalentul in lei a 350.000 de euro. 

Art. 18 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica persoane juridice romane care presteaza serviciile prevazute la art.7 alin.(1) lit.g) din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative trebuie sa detina o asigurare de raspundere civila profesionala sau o alta garantie comparabila care sa acopere, pentru toate teritoriile in care isi ofera serviciile, raspunderea pentru operatiunile de plata neautorizate, pentru neexecutarea, executarea defectuoasa ori cu intarziere a operatiunilor de plata sau, pentru neutilizarea autentificarii stricte a clientilor.  
(2) Institutiile emitente de moneda electronica persoane juridice romane care presteaza serviciile prevazute la art.7 alin.(1) lit.h) din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative trebuie sa detina o asigurare de raspundere civila profesionala sau o alta garantie comparabila care sa acopere, pentru toate teritoriile in care isi ofera serviciile, prejudiciile pe care le pot provoca prestatorilor de servicii de plata care ofera servicii de cont sau utilizatorilor serviciilor de plata, ca urmare a accesarii sau utilizarii neautorizate sau frauduloase a informatiilor referitoare la contul de plati. 

Art. 19 - Institutiile emitente de moneda electronica trebuie sa emita moneda electronica fara intarziere, la primirea fondurilor in schimbul carora aceasta este emisa. 

Art. 20 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica pot deschide si mentine conturi de plati pentru clientii lor, destinate exclusiv executarii operatiunilor de plata. 
(2) Institutiilor emitente de moneda electronica le este interzisa atragerea de depozite ori de alte fonduri rambursabile de la public, in sensul Ordonantei de urgenta a Guvernului nr.99/2006, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr.227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare. 
(3) Primirea de fonduri destinate emiterii de moneda electronica cu respectarea prevederilor art.19, respectiv prestarii de servicii de plata, nu este considerata atragere de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public. 

Art. 21 - (1) Pe langa emiterea de moneda electronica, institutiile emitente de moneda electronica pot presta serviciile de plata prevazute la art.7 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative. 
(2) Institutiile emitente de moneda electronica pot presta servicii operationale si conexe legate de activitatea de emitere de moneda electronica si de prestare de servicii de plata pe care o desfasoara precum: asigurarea executarii operatiunilor de plata, servicii de schimb valutar, activitati de pastrare in custodie sau stocarea si procesarea datelor. 
(3) Pe langa emiterea de moneda electronica, prestarea serviciilor de plata prevazute la art.7 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative si a serviciilor operationale si conexe prevazute la alin.(2) si la art.22, institutiile emitente de moneda electronica pot desfasura, cu respectarea legislatiei nationale in materie si in masura in care este permis de legislatia specifica celorlalte activitati pe care le desfasoara: 
a) acordarea de credite care nu sunt legate de serviciile de plata, cu respectarea dispozitiilor Legii nr.93/2009 privind institutiile financiare nebancare, cu modificarile si completarile ulterioare;
b) administrarea sistemelor de plati; 
c) activitati comerciale, cu respectarea legislatiei Uniunii Europene si a legislatiei nationale aplicabile. 

Art. 22 - Institutiile emitente de moneda electronica pot acorda credite legate de serviciile de plata prevazute la art.7 lit.d) si e) din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, in conditiile stabilite de respectiva reglementare. 

Art. 23 - Creditele acordate de institutiile emitente de moneda electronica nu pot avea ca sursa fondurile primite in schimbul monedei electronice emise. 

Sectiunea a 2-a Autorizarea institutiilor emitente de moneda electronica

Art. 24 - In vederea obtinerii autorizatiei pentru emiterea de moneda electronica si prestarea serviciilor de plata, solicitantul trebuie sa remita Bancii Nationale a Romaniei o cerere insotita de documentatia si de informatiile prevazute in reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentului capitol.  

Art. 25 - (1) Banca Nationala a Romaniei evalueaza si comunica solicitantului hotararea sa cu privire la acordarea autorizatiei sau respingerea cererii de autorizare, in termen de 3 luni de la data primirii cererii care indeplineste cerinta prevazuta la art.24.  
(2) In situatia in care cererea nu indeplineste conditia prevazuta la art.24, Banca Nationala a Romaniei comunica solicitantului documentele si informatiile necesare pentru indeplinirea acesteia.  
(3) Solicitantii au la dispozitie un termen de maximum 3 luni de la data comunicarii prevazute la alin.(2) pentru prezentarea documentelor si/sau informatiilor solicitate de Banca Nationala a Romaniei, termenul de evaluare specificat la alin.(1) incepand sa curga de la data primirii respectivelor documente si informatii ori, dupa caz, de la expirarea termenului maxim de 3 luni prevazut in prezentul alineat. 
(4) Pentru situatii bine fundamentate de solicitant, la cererea acestuia, Banca Nationala a Romaniei poate prelungi termenul de transmitere a documentelor si informatiilor prevazut la alin.(3). 
(5) Banca Nationala a Romaniei poate solicita, in termen de maximum 20 de zile lucratoare de la data primirii cererii care indeplineste cerinta prevazuta la art.24, alte informatii relevante pentru evaluare. Solicitantul trebuie sa transmita informatiile solicitate in termen de maximum 30 de zile lucratoare de la data comunicarii solicitarii, perioada in care termenul prevazut la alin.(1) se suspenda. 
(6) Solicitantul poate furniza din propria initiativa orice alte informatii si/sau documente considerate relevante, insa acestea trebuie sa fie prezentate cel tarziu cu 30 de zile anterior datei expirarii termenului in care Banca Nationala a Romaniei trebuie sa se pronunte asupra cererii de autorizare. 
(7) Informatiile si documentele care sunt prezentate dupa expirarea termenelor prevazute in prezentul articol nu sunt luate in considerare la evaluarea cererii de autorizare si se restituie titularului cererii. 
(8) Hotararea Bancii Nationale a Romaniei cu privire la acordarea autorizatiei produce efecte de la data inscrierii in registrul prevazut la art.64. 

Art. 26 - (1) Banca Nationala a Romaniei respinge o cerere de autorizare daca din evaluarea realizata in conditiile prevazute de prezentul capitol si de reglementarile emise in aplicare rezulta una dintre urmatoarele situatii:
a) capitalul initial se situeaza sub nivelul minim stabilit de dispozitiile legale in vigoare; 
b) din evaluarea planului de activitate si a planului de afaceri prezentate rezulta ca institutia emitenta de moneda electronica nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse in conditiile respectarii cerintelor stabilite in prezentul capitol si a reglementarilor aplicabile, inclusiv din cauza insuficientei fondurilor proprii raportat la nivelul reglementat pentru activitatea propusa; 
c) cadrul de administrare a activitatii de emitere de moneda electronica si de prestare a serviciilor de plata, procedurile de identificare, administrare, monitorizare si raportare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusa institutia emitenta de moneda electronica si mecanismele de control intern nu sunt cuprinzatoare si adaptate la natura, extinderea si complexitatea acestei activitati;
d) activitatile comerciale, altele decat emiterea de moneda electronica sau prestarea serviciilor de plata, in care este implicata entitatea prejudiciaza sau ar putea prejudicia fie soliditatea situatiei financiare a institutiei emitente de moneda electronica, fie capacitatea Bancii Nationale a Romaniei de a supraveghea respectarea de catre institutia emitenta de moneda electronica a tuturor obligatiilor impuse de prezentul capitol si de reglementarile date in aplicarea acestuia; 
e) persoanele responsabile pentru conducerea si administrarea activitatii de emitere de moneda electronica si de prestare a serviciilor de plata nu au o buna reputatie ori nu dispun de cunostinte si experienta adecvate naturii, extinderii si complexitatii activitatii vizate; 
f) calitatea actionarilor sau asociatilor care detin participatii calificate nu este adecvata;
g) legaturile stranse dintre institutia emitenta de moneda electronica si alte persoane fizice sau juridice sunt de natura sa impiedice exercitarea eficienta de catre Banca Nationala a Romaniei a functiilor sale de supraveghere; 
h) dispozitiile legale, masurile de natura administrativa din jurisdictia unui stat tert ce guverneaza una sau mai multe persoane fizice ori juridice cu care institutia emitenta de moneda electronica are legaturi stranse sau dificultatile in aplicarea acestor dispozitii ori masuri sunt de natura sa impiedice exercitarea eficienta de catre Banca Nationala a Romaniei a functiilor sale de supraveghere; 
i) documentatia si informatiile transmise de solicitant in sustinerea cererii de autorizare nu sunt complete sau nu indeplinesc cerintele prevazute de reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentului capitol; 
j) politica de securitate prezentata de solicitant nu asigura atingerea obiectivului de protejare adecvata a utilizatorilor serviciilor de plata impotriva riscurilor aferente serviciilor de plata prestate;  
k) nu sunt respectate alte conditii prevazute in prezentul capitol sau in reglementarile emise in aplicare. 
(2) In cazul in care Banca Nationala a Romaniei respinge cererea de autorizare, hotararea cuprinde si motivele care au stat la baza acesteia.  

Art. 27 - (1) Banca Nationala a Romaniei poate retrage autorizatia acordata unei institutii emitente de moneda electronica in urmatoarele situatii:
a) institutia emitenta de moneda electronica nu si-a inceput activitatea de emitere de moneda electronica si de prestare de servicii de plata in termen de 12 luni de la data acordarii autorizatiei sau a incetat sa mai desfasoare activitate de mai mult de 6 luni; 
b) institutia emitenta de moneda electronica nu desfasoara activitate de emitere de moneda electronica pe teritoriul Romaniei; 
c) autorizatia a fost obtinuta pe baza unor informatii false sau prin orice alt mijloc ilegal; 
d) institutia emitenta de moneda electronica nu mai indeplineste conditiile care au stat la baza acordarii autorizatiei ori alte conditii prevazute de prezentul capitol si de reglementarile emise in aplicare; 
e) continuarea activitatii pentru care a fost autorizata institutia emitenta de moneda electronica pericliteaza stabilitatea sistemului de plati; 
f) ca sanctiune, potrivit art.75 alin.(1) lit.e);
g) in oricare alte situatii prevazute de legislatia in vigoare. 
(2) Hotararea Bancii Nationale a Romaniei cu privire la retragerea autorizatiei se comunica in scris institutiei emitente de moneda electronica, impreuna cu motivele care au stat la baza hotararii. 
(3) Actionarii sau asociatii institutiei emitente de moneda electronica pot hotari renuntarea la autorizatie si, daca este cazul, dizolvarea entitatii, numai daca pentru institutia emitenta de moneda electronica nu s-a deschis procedura insolventei. 
(4) In situatia prevazuta la alin.(3), institutia emitenta de moneda electronica comunica Bancii Nationale a Romaniei hotararea adunarii generale a actionarilor, respectiv a asociatilor, insotita de un plan care sa asigure stingerea integrala a obligatiilor fata de detinatorii de moneda electronica si, dupa caz, fata de utilizatorii de servicii de plata. Daca este cazul, hotararea este insotita si de dovada incetarii contractelor care le asigura accesul la conturile de plati pentru prestarea serviciilor de initiere a platii. 
(5) Banca Nationala a Romaniei aproba solicitarea de renuntare la autorizatie numai in situatia in care sunt indeplinite conditiile prevazute la alin.(3) si (4).  
(6) Autorizatia unei institutii emitente de moneda electronica isi inceteaza de drept valabilitatea in urmatoarele situatii: 
a) a avut loc o fuziune sau o divizare a institutiei emitente de moneda electronica in urma careia aceasta isi inceteaza existenta;
b) s-a pronuntat o hotarare de declansare a procedurii falimentului institutiei emitente de moneda electronica. 
(7) Banca Nationala a Romaniei inscrie in registrul prevazut la art.64 mentiuni cu privire la incetarea valabilitatii autorizatiei in situatiile prevazute la alin.(6). 
(8) Hotararile Bancii Nationale a Romaniei cu privire la retragerea autorizatiei si la aprobarea solicitarii de renuntare la autorizatie se comunica institutiei emitente de moneda electronica si se inscriu mentiuni cu privire la acestea in registrul prevazut la art.64. 
(9) Hotararile prevazute la alin.(8) produc efecte de la data inscrierii mentiunilor in registrul prevazut la art.64 ori de la o data ulterioara prevazuta in respectivele hotarari. 
(10) De la data la care produc efecte hotararile prevazute la alin.(8), respectiv de la incetarea valabilitatii autorizatiei, entitatile nu mai pot emite moneda electronica si nu mai pot presta servicii de plata. 

Sectiunea a 3-a Cerinte operationale

Art. 28 - Modificarile intervenite in situatia institutiilor emitente de moneda electronica se comunica Bancii Nationale a Romaniei potrivit reglementarilor emise de aceasta. 

Art. 29 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica trebuie sa dispuna permanent de fonduri proprii care sa se situeze la un nivel ce nu poate fi mai mic decat maximul dintre nivelul minim al capitalului initial prevazut pentru autorizare si valoarea rezultata din insumarea nivelurilor determinate potrivit prevederilor art.30 si 31.  
(2) Institutiile emitente de moneda electronica calculeaza fondurile proprii de care dispun cu respectarea prevederilor art.36 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative si ale reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei date in aplicarea acesteia. 

Art. 30 - Banca Nationala a Romaniei stabileste prin reglementari emise in aplicarea prezentului capitol cerinte privind necesarul de fonduri proprii ale unei institutii emitente de moneda electronica aferent activitatii cu moneda electronica, referitoare la metoda de determinare a necesarului. 

Art. 31 - Necesarul de fonduri proprii ale unei institutii emitente de moneda electronica aferent activitatii de prestare a serviciilor de plata, altele decat cele legate de emiterea de moneda electronica, se determina potrivit prevederilor art.34 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative. 

Art. 32 - (1) Pe baza evaluarii procedurilor de gestionare a riscului, a bazelor de date privind riscul de pierdere si a mecanismelor de control intern ale institutiei emitente de moneda electronica, Banca Nationala a Romaniei poate solicita unei institutii emitente de moneda electronica sa dispuna de un nivel al fondurilor proprii cu pana la 20% mai mare decat valoarea rezultata din insumarea nivelurilor determinate potrivit art.30 si 31 sau poate permite institutiei emitente de moneda electronica sa dispuna de un nivel al fondurilor proprii cu pana la 20% mai mic decat valoarea rezultata din insumarea nivelurilor determinate potrivit art.30 si 31. 
(2) Nivelul fondurilor proprii rezultat din aplicarea dispozitiilor alin.(1) nu poate fi mai mic decat nivelul minim al capitalului initial prevazut la art.17.

Art. 33 - Este interzisa utilizarea multipla a elementelor eligibile pentru calcularea nivelului fondurilor proprii de care dispune o institutie emitenta de moneda electronica, in cazul in care aceasta desfasoara si alte activitati decat emiterea de moneda electronica si prestarea de servicii de plata ori in cazul in care apartine unui grup din care mai fac parte o alta institutie emitenta de moneda electronica, o institutie de credit, o institutie de plata, o societate de servicii de investitii financiare, o societate de administrare a investitiilor sau un administrator de fonduri de investitii alternative, o societate de asigurari sau o societate de reasigurari. 

Art. 34 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica trebuie sa protejeze fondurile primite in schimbul monedei electronice prin una dintre urmatoarele metode: 
a) fondurile sunt evidentiate separat de fondurile destinate activitatilor desfasurate de institutia emitenta de moneda electronica, altele decat emiterea de moneda electronica, si se depun si se pastreaza intr-un cont separat la o institutie de credit sau se investesc in active de foarte buna calitate astfel cum sunt definite in reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentului capitol pana la rascumpararea monedei electronice sau transferarea acesteia altui emitent de moneda electronica; 
b) fondurile sunt asigurate in mod corespunzator printr-o polita de asigurare sau o alta garantie comparabila furnizata de o societate de asigurari sau de o institutie de credit care nu apartine grupului din care face parte institutia emitenta de moneda electronica respectiva, pentru o suma echivalenta cu cea care ar fi trebuit sa fie evidentiata si pastrata separat in absenta politei de asigurare sau a altei garantii comparabile, platibila in cazul in care institutia emitenta de moneda electronica nu poate sa isi indeplineasca obligatiile financiare. 
(2) Creditorii institutiei emitente de moneda electronica, altii decat detinatorii de moneda electronica, nu pot obtine indisponibilizarea prin masuri asiguratorii si nu pot executa in nicio situatie fondurile protejate potrivit alin.(1), inclusiv in caz de insolventa a institutiei emitente de moneda electronica. 

Art. 35 - (1) In aplicarea prevederilor art.34, in cazul in care plata contravalorii monedei electronice emise se realizeaza prin intermediul unui instrument de plata, obligatia de a proteja fondurile in cauza intervine de la momentul la care este creditat contul institutiei emitente de moneda electronica sau fondurile sunt facute disponibile in alt mod institutiei emitente de moneda electronica. 
(2) Protejarea fondurilor in situatia prevazuta la alin.(1) trebuie sa se realizeze in termen de cel mult 5 zile lucratoare de la data emiterii monedei electronice.

Art. 36 - (1) In cazul in care doar o parte din valoarea monetara emisa se utilizeaza ca moneda electronica, iar restul se utilizeaza in alte scopuri, institutia emitenta de moneda electronica are obligatia sa aplice prevederile art.34 si 35 numai pentru partea de fonduri primita in schimbul valorii monetare ce se utilizeaza ca moneda electronica. 
(2) In cazul in care nu se cunoaste in avans ponderea valorii monetare ce se utilizeaza ca moneda electronica ori aceasta este variabila, institutiile emitente de moneda electronica pot aplica prevederile art.34 si 35 doar unei parti reprezentative din totalul fondurilor, parte care se estimeaza ca va fi utilizata ca moneda electronica, cu conditia ca estimarea sa fie realizata rezonabil, pe baza datelor istorice, de o maniera considerata adecvata de Banca Nationala a Romaniei. 

Art.37 - Institutiile emitente de moneda electronica trebuie sa protejeze fondurile pentru executarea operatiunilor de plata, altele decat cele legate de emiterea de moneda electronica, primite de la utilizatorii de servicii de plata direct sau prin intermediul unui alt prestator de servicii de plata, in conformitate cu dispozitiile art.38 si 39 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, si reglementarile emise in aplicarea acestora. 

Art.38 - (1) Pentru creditele legate de serviciile de plata institutiile emitente de moneda electronica constituie, regularizeaza si utilizeaza provizioane specifice de risc de credit, potrivit reglementarilor emise de Banca Nationala a Romaniei. 
(2) Provizioanele astfel constituite sunt deductibile la calculul impozitului pe profit, in conformitate cu prevederile Legii nr.227/2015 privind Codul fiscal, cu modificarile si completarile ulterioare.

Art.39 - Institutiile emitente de moneda electronica, ce acorda credite legate de serviciile de plata si a caror activitate este limitata la emiterea de moneda electronica si prestarea de servicii de plata, vor organiza si vor conduce contabilitatea in conformitate cu prevederile Legii contabilitatii nr.82/1991, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, si cu reglementarile specifice elaborate de Banca Nationala a Romaniei, cu avizul Ministerului Finantelor Publice. 

Art. 40 - Situatiile financiare anuale si situatiile financiare anuale consolidate ale institutiilor emitente de moneda electronica prevazute la art.39 sunt supuse auditarii de catre auditorii financiari sau firme de audit. 

Art. 41 - (1) In scopul supravegherii, institutiile emitente de moneda electronica transmit Bancii Nationale a Romaniei informatii contabile distincte, aferente urmatoarelor activitati: 
a) emiterea de moneda electronica si prestarea de servicii de plata legate de emiterea de moneda electronica, inclusiv serviciile operationale si conexe acestora prevazute la art.21 alin.(2) si art.22;
b) prestarea de servicii de plata, altele decat cele legate de emiterea de moneda electronica, inclusiv serviciile operationale si conexe acestora;
c) celelalte activitati desfasurate de institutia emitenta de moneda electronica. 
(2) Informatiile contabile prevazute la alin.(1) trebuie insotite de un raport de audit elaborat potrivit reglementarilor aplicabile, iar in cazul institutiilor emitente de moneda electronica care au obligatia legala de auditare a situatiilor financiare, raportul trebuie intocmit de catre auditorul financiar sau de catre firma de audit a institutiei emitente de moneda electronica. 

Art. 42 - Institutiile emitente de moneda electronica sunt obligate sa prezinte Bancii Nationale a Romaniei informatiile contabile prevazute la art.41 alin.(1), precum si alte date si informatii solicitate, la termenele si in forma stabilite prin reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentului capitol. 

Art. 43 - (1) Auditorul financiar sau firma de audit al/a unei institutii emitente de moneda electronica trebuie sa informeze Banca Nationala a Romaniei de indata ce, in exercitarea atributiilor sale la institutia emitenta de moneda electronica ori in situatia in care exercita sarcini specifice intr-o entitate care are legaturi stranse decurgand dintr-o relatie de control cu institutia emitenta de moneda electronica, a luat cunostinta despre orice fapt sau decizie in legatura cu institutia emitenta de moneda electronica, fapt sau decizie care: 
a) reprezinta o incalcare semnificativa a legii si/sau a reglementarilor ori a altor acte emise in aplicarea acestora, prin care sunt stabilite conditiile de autorizare sau cerinte privind desfasurarea activitatii de emitere de moneda electronica sau de prestare a serviciilor de plata; 
b) este de natura sa afecteze capacitatea institutiei emitente de moneda electronica de a functiona in continuare;
c) poate conduce la un refuz din partea auditorului financiar sau firmei de audit de a-si exprima opinia asupra situatiilor financiare sau la exprimarea de catre acestia a unei opinii cu rezerve. 
(2) La solicitarea Bancii Nationale a Romaniei, auditorul financiar sau firma de audit al/a institutiei emitente de moneda electronica are obligatia sa furnizeze orice detalii, clarificari, explicatii privind activitatea de audit desfasurata 
(3) Indeplinirea cu buna-credinta de catre auditorul financiar sau firma de audit al/a institutiei emitente de moneda electronica a obligatiei de a informa Banca Nationala a Romaniei potrivit prevederilor alin.(1) si (2) nu constituie incalcare a obligatiei de pastrare a secretului profesional, care revine acestuia/acesteia potrivit legii sau clauzelor contractuale, si nu poate atrage raspunderea de orice natura a acestuia/acesteia.  
(4) Banca Nationala a Romaniei are acces la orice documente intocmite de auditorul financiar sau firma de audit al/a institutiei emitente de moneda electronica pe parcursul actiunii de audit.
(5) Auditorul financiar sau firma de audit informeaza in acelasi timp si persoanele care, potrivit actelor constitutive si/sau hotararii organelor statutare, sunt imputernicite sa conduca si sa coordoneze activitatea zilnica a institutiilor emitente de moneda electronica si sunt investite cu competenta de a angaja raspunderea acestor institutii, cu exceptia cazului in care exista motive intemeiate care il constrang sa nu procedeze astfel. 

Art. 44 - Fara a aduce atingere prevederilor legislatiei in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului sau altor dispozitii relevante ale legislatiei in vigoare, institutiile emitente de moneda electronica pastreaza toate evidentele aferente activitatii de emitere de moneda electronica si de prestare a serviciilor de plata, inclusiv activitatilor operationale si conexe acestora prevazute la art.21 alin.(2) si art.22, timp de 5 ani de la terminarea operatiunii. 

Art. 45 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica au obligatia de a se asigura de respectarea cerintelor impuse de prezentul capitol si de reglementarile emise in aplicare, in cazul in care deleaga unor terti realizarea unor functii operationale. 
(2) Institutiile emitente de moneda electronica sunt responsabile pentru toate actele angajatilor lor si pentru activitatea desfasurata de sucursale, agenti, distribuitori si alte entitati catre care externalizeaza activitati, in conditiile prezentei legi. 

Sectiunea a 4-a Externalizarea activitatilor institutiilor emitente de moneda electronica, persoane juridice romane, si desfasurarea de catre acestea prin intermediul agentilor a activitatii de prestare a serviciilor de plata 

Art. 46 - (1) Institutiilor emitente de moneda electronica le este interzisa externalizarea totala sau partiala a emiterii de moneda electronica. 
(2) Institutiile emitente de moneda electronica pot utiliza persoane fizice sau juridice pentru distribuirea si rascumpararea de moneda electronica. 

Art. 47 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica informeaza Banca Nationala a Romaniei in cazul in care intentioneaza sa externalizeze catre entitati situate pe teritoriul Romaniei functii operationale aferente emiterii de moneda electronica, potrivit reglementarilor emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentei legi. 
(2) La externalizarea functiilor operationale importante, inclusiv a sistemelor informatice, institutia emitenta de moneda electronica trebuie sa se asigure ca aceasta se realizeaza fara afectarea semnificativa a calitatii mecanismelor de control intern ale institutiei emitente de moneda electronica si nu impiedica exercitarea eficienta de catre autoritatea de supraveghere a verificarilor referitoare la respectarea obligatiilor ce revin institutiilor emitente de moneda electronica potrivit prezentei legi. 

Art. 48 - (1) In aplicarea prevederilor art.47, o functie operationala este considerata importanta daca nerealizarea acesteia sau realizarea sa in mod defectuos prejudiciaza in mod semnificativ capacitatea institutiei emitente de moneda electronica de a se conforma permanent conditiilor de autorizare impuse de prevederile prezentului capitol si de reglementarile emise in aplicarea acestuia sau altor obligatii care ii revin in conformitate cu prezenta lege ori afecteaza semnificativ performantele financiare, stabilitatea institutiei emitente de moneda electronica sau continuitatea activitatii de emitere de moneda electronica. 
(2) Externalizarea functiilor operationale importante se poate realiza numai cu respectarea de catre institutia emitenta de moneda electronica a urmatoarelor conditii:  
a) externalizarea nu conduce la delegarea responsabilitatii organelor de conducere; 
b) relatia si obligatiile institutiei emitente de moneda electronica in raport cu detinatorii de moneda electronica in conformitate cu prezenta lege si reglementarile emise in aplicare nu sunt afectate; 
c) nu se prejudiciaza respectarea conditiilor impuse institutiei emitente de moneda electronica in vederea autorizarii in conformitate cu prezentul capitol si reglementarile emise in aplicarea acestuia; 
d) niciuna dintre conditiile impuse in vederea autorizarii institutiei emitente de moneda electronica nu este inlaturata sau modificata. 

Art. 49 - Institutiile emitente de moneda electronica pot externaliza functii operationale legate de emiterea de moneda electronica catre entitati din strainatate cu respectarea prevederilor art.46-48 si cu informarea prealabila a Bancii Nationale a Romaniei.  

Art.50 - Dispozitiile art.47-49 se aplica in mod corespunzator, in cazul in care institutiile emitente de moneda electronica intentioneaza sa externalizeze functii operationale legate de prestarea de servicii de plata. 

Art.51 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica pot presta prin intermediul agentilor servicii de plata cu aplicarea in mod corespunzator a prevederilor Titlului II, Capitolul I, Sectiunea a 4-a si art.61-66 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, a reglementarilor emise in aplicarea acesteia si a prezentei legi. 
(2) Institutiile emitente de moneda electronica se asigura ca agentii care actioneaza pe seama lor informeaza utilizatorii serviciilor de plata despre acest fapt.  
(3) In aplicarea prevederilor alin.(1), trimiterea la registrul institutiilor de plata va fi interpretata ca trimitere la registrul institutiilor emitente de moneda electronica prevazut la art.64.

Sectiunea a 5-a Procedura de notificare pentru desfasurarea activitatii in alte state membre decatre institutii emitente de moneda electronica, persoane juridice romane

Art. 52 - (1) Orice institutie emitenta de moneda electronica autorizata, persoana juridica romana, care intentioneaza sa emita moneda electronica pentru prima data intr-un alt stat membru, prin stabilirea unei sucursale ori in mod direct, ori sa utilizeze persoane fizice sau juridice pentru distribuirea si, dupa caz, rascumpararea de moneda electronica in alt stat membru, transmite Bancii Nationale a Romaniei o cerere insotita de informatiile prevazute la art.54. 
(2) In termen de o luna de la primirea cererii, Banca Nationala a Romaniei comunica autoritatii competente din statul membru gazda informatiile prevazute la art.54 si solicita opinia in legatura cu intentia institutiei emitente de moneda electronica. 
(3) In termen de cel mult 3 luni de la primirea cererii prevazute la alin.(1), Banca Nationala a Romaniei decide cu privire la aceasta, cu luarea in considerare a opiniei exprimate de autoritatea competenta din statul membru gazda, si comunica institutiei emitente de moneda electronica si autoritatii competente din statul membru gazda hotararea sa cu privire la aprobarea sau respingerea cererii. 
(4) Daca este cazul, Banca Nationala a Romaniei comunica autoritatii competente din statul membru gazda si motivele pentru care nu a fost de acord cu opinia negativa exprimata de aceasta ca urmare a solicitarii formulate potrivit prevederilor alin.(2). 
(5) Hotararea Bancii Nationale a Romaniei cu privire la aprobarea cererii de desfasurare a activitatii prin intermediul sucursalei produce efecte de la data inscrierii sucursalei in registrul institutiilor emitente de moneda electronica prevazut la art.64. 
(6) Banca Nationala a Romaniei poate radia sucursala din registrul prevazut la art.64 ori poate revoca aprobarea cererii de utilizare a persoanelor fizice sau juridice pentru distribuirea si, dupa caz, rascumpararea de moneda electronica, in cazul in care autoritatea competenta din statul membru gazda comunica avizul sau negativ ulterior expirarii termenului prevazut la alin.(3). 

Art. 53 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica pot emite moneda electronica prin intermediul unei sucursale numai ulterior inscrierii acesteia in registrul prevazut la art.64.  
(2) Emiterea de moneda electronica in mod direct in alt stat membru ori utilizarea de persoane fizice sau juridice pentru distribuirea si, dupa caz, rascumpararea de moneda electronica in alt stat membru se pot face de la data la care Banca Nationala a Romaniei realizeaza comunicarea potrivit art.52 alin.(3). 
(3) Institutiile emitente de moneda electronica informeaza Banca Nationala a Romaniei asupra datei la care incep efectiv desfasurarea activitatii prin intermediul unei sucursale sau distribuitor.  
(4) Banca Nationala a Romaniei transmite informatiile prevazute la alin.(3) autoritatii competente din statul membru gazda. 

Art. 54 - (1) In aplicarea prevederilor art.52, institutiile emitente de moneda electronica autorizate, persoane juridice romane, transmit Bancii Nationale a Romaniei informatii privind tipul serviciilor pe care intentioneaza sa le presteze in alt stat membru.  
(2) In cazul in care se intentioneaza prestarea de servicii prin intermediul unei sucursale, suplimentar informatiilor prevazute la alin.(1) notificarea trebuie sa cuprinda numele persoanelor responsabile pentru conducerea sucursalei si informatii cu privire la: 
a) structura organizatorica;  
b) planul de afaceri, inclusiv un buget estimativ pentru primele 3 exercitii financiare, care sa demonstreze ca sucursala este capabila sa angajeze sistemele, resursele si procedurile adecvate si proportionale cu natura si intinderea activitatii vizate; 
c) cadrul de administrare si mecanismele de control intern, inclusiv procedurile administrative, de gestionare a riscurilor si procedurile contabile ale solicitantului, care sa demonstreze ca acestea sunt cuprinzatoare si adaptate la natura, intinderea si complexitatea serviciilor prestate de sucursala si permit acesteia conformarea la obligatiile legale in materie de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului. 
(3) In cazul in care se intentioneaza sa utilizeze persoane fizice sau juridice pentru distribuirea si, dupa caz, rascumpararea de moneda electronica in alt stat membru, suplimentar informatiilor prevazute la alin.(1), notificarea trebuie sa cuprinda informatii privind denumirea si sediul distribuitorului, respectiv numele si adresa acestuia si, dupa caz, mecanismele de control intern care urmeaza sa fie folosite de distribuitor pentru a se conforma obligatiilor in materie de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului. 
(4) In cazul in care institutia emitenta de moneda electronica nu transmite informatiile ori nu sunt indeplinite cerintele prevazute la alin.(2) sau (3), Banca Nationala a Romaniei respinge cererea institutiei emitente de moneda electronica. 

Art. 55 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica comunica fara intarziere Bancii Nationale a Romaniei modificarile intervenite in legatura cu informatiile furnizate potrivit art.54. 
(2) Prevederile art.52 si 53 se aplica in mod corespunzator.

Art. 56 - Dispozitiile art.61-66 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative se aplica in mod corespunzator in cazul in care institutiile emitente de moneda electronica intentioneaza sa presteze servicii de plata pentru prima data intr-un alt stat membru, prin stabilirea unei sucursale ori in mod direct. 

Sectiunea a 6-a Relatia cu state terte

Art. 57 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica, persoane juridice romane, pot emite moneda electronica si/sau presta servicii de plata in state terte prin infiintarea unei sucursale, potrivit reglementarilor emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentului capitol. 
(2) Institutiile emitente de moneda electronica pot utiliza persoane fizice sau juridice pentru distribuirea si rascumpararea de moneda electronica in state terte, potrivit reglementarilor emise de Banca Nationala a Romaniei. 

Art. 58 - (1) Banca Nationala a Romaniei respinge cererea formulata in baza dispozitiilor art.57 in cazul in care institutia emitenta de moneda electronica nu transmite informatiile ori nu sunt indeplinite cerintele prevazute la art.54. 
(2) Banca Nationala a Romaniei are competenta de a respinge cererea de inregistrare formulata in baza dispozitiilor art.57 si daca, pe baza informatiilor detinute si a documentatiei prezentate de institutia emitenta de moneda electronica, considera ca:
a) institutia emitenta de moneda electronica nu dispune de o situatie financiara corespunzatoare in raport cu activitatea propusa; 
b) cadrul de administrare, procedurile si mecanismele prevazute la art.9 coroborat cu art.13 nu sunt adecvate;
c) cadrul legislativ existent in statul tert si/sau modul de aplicare a acestuia impiedica exercitarea de catre Banca Nationala a Romaniei a functiilor sale de supraveghere; 
d) institutia emitenta de moneda electronica nu indeplineste alte cerinte prevazute de prezentul capitol si de reglementarile emise in aplicarea acestuia. 

Art. 59 - (1) Entitatile care emit moneda electronica si au sediul in state terte nu pot presta activitate de emitere ori distribuire si/sau rascumparare de moneda electronica si nu pot presta servicii de plata pe teritoriul Romaniei decat dupa constituirea unei institutii emitente de moneda electronica, persoana juridica romana. 
(2) Fac exceptie de la dispozitiile alin.(1) sucursalele entitatilor care emit moneda electronica si au sediul in acele state terte cu care au fost incheiate acorduri la nivelul Uniunii Europene cu privire la regimul privind desfasurarea activitatii de emitere de moneda electronica si prestarea serviciilor de plata, prevederile acestor acorduri aplicandu-se cu prioritate. 
(3) In aplicarea prevederilor alin.(2), Banca Nationala a Romaniei notifica Comisiei Europene orice autorizatie acordata unei sucursale a unei institutii emitente de moneda electronica cu sediul intr-un stat tert. 

Sectiunea a 7-a Procedura de notificare pentru desfasurarea activitatii pe teritoriul Romaniei de catre institutiile emitente de moneda electronica din alte state membre

Art. 60 - (1) O institutie emitenta de moneda electronica autorizata intr-un alt stat membru poate emite moneda electronica pe teritoriul Romaniei prin stabilirea unei sucursale, ori in mod direct, in baza notificarii transmise Bancii Nationale a Romaniei de autoritatea competenta din statul membru de origine.  
(2) Notificarea prevazuta la alin.(1) trebuie sa cuprinda informatii privind denumirea si sediul institutiei emitente de moneda electronica, numarul autorizatiei si tipul serviciilor pe care intentioneaza sa le presteze pe teritoriul Romaniei. 
(3) In cazul in care se intentioneaza emiterea de moneda electronica prin intermediul unei sucursale, suplimentar informatiilor prevazute la alin.(2) notificarea trebuie sa cuprinda numele persoanelor responsabile pentru conducerea sucursalei si informatii cu privire la: 
a) structura organizatorica; 
b) planul de afaceri, inclusiv bugetul estimativ pentru primele 3 exercitii financiare, care sa demonstreze ca sucursala este capabila sa angajeze sistemele, resursele si procedurile adecvate si proportionale cu natura si intinderea activitatii vizate; 
c) cadrul de administrare si mecanismele de control intern, inclusiv procedurile administrative, de gestionare a riscurilor si procedurile contabile ale solicitantului, care sa demonstreze ca acestea sunt cuprinzatoare si adaptate la natura, intinderea si complexitatea serviciilor prestate de sucursala si permit acesteia conformarea la obligatiile legale in materie de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului. 
(4) In termen de maximum o luna de la primirea notificarii realizate de autoritatea competenta din statul membru de origine, Banca Nationala a Romaniei evalueaza informatiile si transmite acesteia opinia sa si informatiile relevante asupra intentiei institutiei emitente de moneda electronica din respectivul stat membru de a desfasura activitate pe teritoriul Romaniei. 
(5) Ulterior notificarii privind deschiderea unei sucursale realizate potrivit alin.(1), la cererea Bancii Nationale a Romaniei, Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor si alte autoritati relevante furnizeaza acesteia informatii cu privire la riscul de spalare a banilor sau de finantare a terorismului pe care il implica proiectul ce face obiectul notificarii. 
(6) In situatia in care din consultarea realizata potrivit alin.(5) rezulta motive intemeiate pentru a suspecta ca prin deschiderea sucursalei ar putea creste riscul de spalare a banilor sau de finantare a terorismului ori in legatura cu proiectul de deschidere a sucursalei se efectueaza, s-au efectuat ori s-a incercat efectuarea unor operatiuni de spalare a banilor sau de finantare a terorismului, Banca Nationala a Romaniei informeaza in consecinta autoritatea competenta din statul membru de origine. 

Art. 61 - (1) O institutie emitenta de moneda electronica autorizata intr-un alt stat membru poate utiliza persoane fizice sau juridice pentru distribuirea si rascumpararea de moneda electronica pe teritoriul Romaniei in baza notificarii transmise Bancii Nationale a Romaniei de autoritatea competenta din statul membru de origine.  
(2) Notificarea prevazuta la alin.(1) trebuie sa cuprinda informatii privind denumirea si sediul institutiei emitente de moneda electronica, denumirea si sediul distribuitorului, respectiv numele si adresa acestuia, tipul serviciilor pe care intentioneaza sa le presteze pe teritoriul Romaniei si, dupa caz, mecanismele de control intern care urmeaza sa fie folosite de distribuitor pentru a se conforma obligatiilor in materie de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului. 
(3) Dispozitiile art.60 alin.(4)-(6) se aplica in mod corespunzator. 

Art. 62 - Dispozitiile art.56-60 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative se aplica in mod corespunzator in cazul in care institutiile emitente de moneda electronica autorizate in alte state membre intentioneaza sa presteze servicii de plata pentru prima data pe teritoriul Romaniei, prin stabilirea unei sucursale, a unui agent ori in mod direct. 

Art. 63 - Modificarea informatiilor furnizate potrivit art.60 si 61 poate conduce la reevaluarea de catre Banca Nationala a Romaniei a opiniei formulate potrivit art.60. 

Sectiunea a 8-a Registrul institutiilor emitente de moneda electronica

Art. 64 - (1) Banca Nationala a Romaniei organizeaza si administreaza registrul institutiilor emitente de moneda electronica in care sunt evidentiate institutiile emitente de moneda electronica, persoane juridice romane, sucursalele acestora din alte state membre si state terte, precum si agentii institutiilor emitente de moneda electronica, persoane juridice romane.  
(2) Registrul prevazut la alin.(1) este public, accesibil online, este actualizat permanent si furnizeaza informatii privind activitatile pentru care a fost autorizata fiecare institutie emitenta de moneda electronica. 

Art. 65 - Banca Nationala a Romaniei comunica Autoritatii Bancare Europene informatii cu privire la datele inscrise in registru, precum si alte informatii potrivit standardelor tehnice privind registrul central electronic elaborate de autoritate. 

Sectiunea a 9-a Autoritatea competenta si supravegherea

Art. 66 - (1) Banca Nationala a Romaniei este autoritatea responsabila cu supravegherea respectarii dispozitiilor prezentului capitol si ale reglementarilor emise in aplicare.  
(2) Banca Nationala a Romaniei asigura supravegherea prudentiala a institutiilor emitente de moneda electronica autorizate, inclusiv pentru activitatea de emitere de moneda electronica si de prestare de servicii de plata desfasurata prin sucursalele si agentii acestora.  
(3) Prevederile alin.(1) si (2) nu implica faptul ca Banca Nationala a Romaniei are competente de supraveghere a activitatilor comerciale ale institutiei emitente de moneda electronica, altele decat emiterea de moneda electronica, prestarea de servicii de plata si activitatile enumerate la art.21 alin.(2) si art.22. 
(4) Dispozitiile art.25 alin.(3) si (4) din Legea nr.312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei sunt aplicabile in mod corespunzator in ceea ce priveste regimul raspunderii membrilor Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei si a personalului acesteia pentru exercitarea atributiilor care decurg din aplicarea prezentului capitol. 

Art. 67 - (1) Activitatea de supraveghere a institutiilor emitente de moneda electronica de catre Banca Nationala a Romaniei, in vederea verificarii respectarii cerintelor impuse prin prezentul capitol si reglementarile emise in aplicarea acestuia, trebuie sa fie proportionala, adecvata si adaptata riscurilor la care sunt expuse institutiile emitente de moneda electronica.  
(2) Verificarile la sediul entitatilor prevazute la alin.(3) lit.b) se efectueaza de catre personalul Bancii Nationale a Romaniei imputernicit in acest sens sau de catre auditori financiari sau experti numiti de Banca Nationala a Romaniei. 
(3) Pentru exercitarea functiei de supraveghere, Banca Nationala a Romaniei este abilitata: 
a) sa solicite institutiei emitente de moneda electronica sa furnizeze orice informatie necesara pentru verificarea respectarii cerintelor impuse prin prezentul capitol si reglementarile emise in aplicarea acestuia, specificand termenul in care trebuie furnizate si, dupa caz, scopul solicitarii;
b) sa efectueze verificari la sediul institutiei emitente de moneda electronica, persoana juridica romana, al sucursalelor acesteia si al oricarui agent al sau sau al oricarei entitati catre care aceasta a externalizat activitati, inclusiv distribuitori; 
c) sa emita recomandari, instructiuni si sa dispuna masuri; 
d) sa suspende sau sa retraga autorizatia. 
(4) Institutiile emitente de moneda electronica vor permite personalului imputernicit al Bancii Nationale a Romaniei si auditorilor financiari sau expertilor numiti de Banca Nationala a Romaniei sa le examineze evidentele, conturile si operatiunile, furnizand in acest scop toate documentele si informatiile cu privire la administrarea, controlul intern si operatiunile institutiilor emitente de moneda electronica, astfel cum vor fi solicitate de catre acestia. 
(5) Institutiile emitente de moneda electronica sunt obligate sa transmita Bancii Nationale a Romaniei orice informatii solicitate de aceasta in scopul realizarii supravegherii. 

Art. 68 - (1) Banca Nationala a Romaniei stabileste prin reglementari regimul institutiilor emitente de moneda electronica ce desfasoara activitate de creditare, legat de calitatea de persoane juridice declarante la Centrala riscului de credit a Bancii Nationale a Romaniei. 
(2) Nu se considera incalcare a obligatiei de pastrare a secretului profesional transmiterea de catre Centrala riscului de credit a informatiilor existente in baza sa de date institutiilor emitente de moneda electronica.

Art. 69 - (1) Orice persoana fizica sau juridica ce a decis sa achizitioneze, direct ori indirect, o participatie calificata la o institutie emitenta de moneda electronica, persoana juridica romana, sau sa isi majoreze participatia calificata astfel incat proportia drepturilor sale de vot ori a detinerii de participatii la capitalul social sa depaseasca nivelurile de 20%, 30% ori de 50% sau astfel incat institutia emitenta de moneda electronica sa devina o filiala a persoanei in cauza, trebuie sa notifice in prealabil, in scris, Banca Nationala a Romaniei in legatura cu aceasta decizie. 
(2) Prevederile art.16 alin.(1) se aplica in mod corespunzator. 
(3) Prin exceptie de la prevederile alin.(1), in cazul institutiilor emitente de moneda electronica ce desfasoara si alte activitati comerciale decat emiterea de moneda electronica, prestarea de servicii de plata si activitati conexe acestora, persoanele prevazute la alin.(1) pot notifica Banca Nationala a Romaniei in termen de 5 zile lucratoare de la data operatiunii.  
(4) Banca Nationala a Romaniei confirma in scris achizitorului potential, de indata, dar nu mai tarziu de doua zile lucratoare, primirea notificarii si, daca este cazul, primirea ulterioara a oricaror informatii suplimentare solicitate in conditiile alin.(5) si (6) si comunica achizitorului potential, in fiecare caz, data la care expira termenul de evaluare. 
(5) Banca Nationala a Romaniei evalueaza in ce masura calitatea achizitorului potential este adecvata din perspectiva necesitatii asigurarii unui management prudent si sanatos al institutiei emitente de moneda electronica in termen de cel mult 60 de zile lucratoare de la data confirmarii scrise a primirii notificarii si a tuturor documentelor care trebuie transmise acesteia. Daca notificarea nu este insotita de toate documentele cerute potrivit reglementarilor aplicabile, termenul de evaluare incepe sa curga de la data confirmarii de catre Banca Nationala a Romaniei a primirii tuturor documentelor respective.  
(6) Daca este necesar, Banca Nationala a Romaniei poate solicita in scris, dar nu mai tarziu de expirarea a 50 de zile lucratoare din termenul de evaluare prevazut la alin.(5), orice informatii suplimentare necesare pentru finalizarea evaluarii, cu indicarea informatiilor cerute. 
(7) Achizitorul potential trebuie sa transmita informatiile suplimentare solicitate in termen de 20 de zile lucratoare de la data comunicarii solicitarii, in cazul neindeplinirii acestei obligatii fiind incidente prevederile alin.(9). Pe perioada respectiva, termenul de evaluare prevazut la alin.(5) se suspenda. Orice alta solicitare din partea Bancii Nationale a Romaniei de completare sau de clarificare a informatiilor primite nu mai are ca efect suspendarea termenului de evaluare. 
(8) Banca Nationala a Romaniei se opune achizitiei daca, din evaluarea realizata, constata ca exista motive rezonabile pentru a considera ca influenta exercitata de achizitorul potential impiedica administrarea prudenta si sanatoasa a institutiei emitente de moneda electronica vizate de achizitia propusa ori daca achizitorul potential nu a furnizat informatii complete. 
(9) Daca la finalizarea evaluarii Banca Nationala a Romaniei hotaraste sa se opuna achizitiei propuse, comunica in scris achizitorului potential hotararea sa, in termen de doua zile lucratoare de la data adoptarii acesteia si fara a depasi termenul prevazut pentru realizarea evaluarii, indicand si motivele care au stat la baza hotararii. 
(10) Daca pana la expirarea termenului de evaluare Banca Nationala a Romaniei nu se opune in scris achizitiei propuse, aceasta se considera aprobata.

Art. 70 - (1) In cazul achizitiilor prevazute la art.69 si in privinta carora Banca Nationala a Romaniei si-a exprimat opozitia in considerarea faptului ca influenta exercitata de achizitor impiedica administrarea prudenta si sanatoasa a institutiei emitente de moneda electronica exercitarea drepturilor de vot aferente participatiilor detinute de actionarii sau asociatii in cauza legat de deciziile privind activitatea de emitere de moneda electronica si cea de prestare de servicii de plata se suspenda, iar voturile exprimate deja sunt nule. 
(2) In cazul achizitiilor prevazute la art.69 si in privinta carora Banca Nationala a Romaniei si-a exprimat opozitia intrucat achizitorul nu a furnizat informatii complete ori in privinta carora persoana prevazuta la art.69 alin.(1) nu a notificat in legatura cu achizitia potrivit dispozitiile art.69 alin.(1) sau (3) sau achizitia a avut loc anterior expirarii termenului de exprimare de catre Banca Nationala a Romaniei si nu se aplica art.69 alin.(3), exercitarea drepturilor de vot aferente participatiilor detinute de acestia in privinta deciziilor referitoare la activitatea de emitere de moneda electronica si, dupa caz, de prestare de servicii de plata se suspenda pana la remedierea situatiei. 
(3) In aplicarea prevederilor alin.(2), Banca Nationala a Romaniei dispune masuri pentru remedierea situatiei si stabileste termene pentru aceasta.  
(4) Prevederile art.69 si ale prezentului articol nu aduc atingere dreptului Bancii Nationale a Romaniei de a dispune alte masuri sau de a aplica sanctiuni institutiei emitente de moneda electronica ori persoanelor responsabile pentru conducerea si administrarea activitatii de emitere de moneda electronica si, dupa caz, de prestare de servicii de plata.  

Art. 71 - (1) Orice persoana fizica sau juridica ce a decis sa cedeze, direct ori indirect, o participatie calificata intr-o institutie emitenta de moneda electronica, persoana juridica romana, sau sa isi reduca detinerea calificata astfel incat proportia drepturilor sale de vot ori a detinerii la capitalul social sa se situeze sub nivelurile de 20%, 30% ori de 50% sau astfel incat institutia emitenta de moneda electronica in cauza sa inceteze sa mai fie o filiala a persoanei in cauza trebuie sa notifice in prealabil, in scris, Banca Nationala a Romaniei in legatura cu aceasta decizie, conform reglementarilor emise in acest sens.  
(2) Prevederile art.69 alin.(3) se aplica in mod corespunzator.

Art. 72 - (1) In situatia in care constata existenta unor deficiente, Banca Nationala a Romaniei poate face recomandari unei institutii emitente de moneda electronica, persoana juridica romana, in vederea adoptarii de masuri corespunzatoare de catre aceasta pentru desfasurarea prudenta a activitatii.  
(2) Entitatea are obligatia de a comunica Bancii Nationale a Romaniei masurile intreprinse, in termenele stabilite de aceasta. 

Art. 73 - (1) Banca Nationala a Romaniei are competenta de a dispune masuri administrative necesare in scopul inlaturarii deficientelor si a cauzelor acestora in situatia in care constata ca o institutie emitenta de moneda electronica, persoana juridica romana, sau oricare dintre persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a activitatii de emitere de moneda electronica si de prestare de servicii de plata in cadrul institutiei emitente de moneda electronica:  
a) incalca dispozitiile art.10 alin.(3), art.18, art.19, art.20 alin.(1) si (2), art.22, art.28, art.29, art.32 alin.(1), art.33, art.34, art.35 alin.(2), art.36, art.37, art.38 alin.(1), art.39, art.40, art.41, art.42, art.44, art.45 alin.(1), art.46 alin.(1), art.47, art.49, art.50 coroborat cu art.47 si 49, din prezenta lege, ale art.51 din prezenta lege coroborat cu art.49 alin.(1) din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, ale art.51 din prezenta lege coroborat cu art.62, 64 si 65 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, ale art.53 alin.(1)-(3) si art.55 din prezenta lege, ale art.56 din prezenta lege coroborat cu art.62 si art.64 din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, ale art.57 din prezenta lege, precum si ale reglementarilor emise in aplicarea acestor articole; 
b) nu da curs unei recomandari formulate de Banca Nationala a Romaniei in exercitarea functiei de supraveghere. 
(2) In aplicarea prevederilor alin.(1), Banca Nationala a Romaniei are competenta de a dispune fata de orice institutie emitenta de moneda electronica, persoana juridica romana, urmatoarele masuri administrative:  
a) sa solicite institutiei emitente de moneda electronica cresterea nivelului fondurilor proprii peste cel prevazut la art.29 si art.32;
b) sa solicite institutiei emitente de moneda electronica utilizarea altei metode de determinare a necesarului de fonduri proprii pentru activitatea de prestare de servicii de plata;  
c) sa solicite institutiei emitente de moneda electronica imbunatatirea cadrului de administrare, a procedurilor si mecanismelor implementate pentru asigurarea unei organizari adecvate a activitatii desfasurate ori pentru restabilirea sau sustinerea situatiei sale financiare;  
d) sa restrictioneze sau sa limiteze volumul activitatii, tipul de operatiuni desfasurate sau reteaua de sucursale ale institutiei emitente de moneda electronica din tara si din strainatate; 
e) sa restrictioneze distribuirea si/sau rascumpararea de moneda electronica prin distribuitori; 
f) sa restrictioneze desfasurarea activitatii de plata prin agenti sau sa interzica desfasurarea activitatii in acest mod; 
g) sa solicite incetarea prestarii de servicii de plata in cazul in care continuarea prestarii respectivelor servicii de plata pericliteaza stabilitatea sistemului de plati; 
h) sa solicite institutiei emitente de moneda electronica inlocuirea auditorului financiar sau a firmei de audit; 
i) sa solicite institutiei emitente de moneda electronica constituirea unei entitati distincte pentru desfasurarea activitatii de emitere de moneda electronica si prestare a serviciilor de plata, in conditiile prevazute la art.14; 
j) orice alte masuri administrative care sa fie adecvate si proportionale cu faptele si deficientele constatate, de natura a remedia situatia institutiei emitente de moneda electronica.

Art. 74 - Banca Nationala a Romaniei are competenta de a aplica sanctiuni administrative in cazurile in care constata ca o institutie emitenta de moneda electronica, persoana juridica romana, si/sau oricare dintre persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a activitatii de emitere de moneda electronica si de prestare de servicii de plata in cadrul institutiei emitente de moneda electronica se fac/face vinovate/vinovata de urmatoarele fapte:  
a) incalcarea dispozitiilor prevazute la art.73 alin.(1) lit.a); 
b) nerespectarea masurilor administrative dispuse de Banca Nationala a Romaniei;
c) incalcarea oricarei conditii sau restrictii prevazute in autorizatia acordata; 
d) efectuarea de operatiuni fictive si fara acoperire reala, in scopul prezentarii incorecte a pozitiei financiare; 
e) neraportarea, raportarea cu intarziere sau raportarea de date si informatii eronate catre Banca Nationala a Romaniei. 

Art. 75 - (1) In cazurile prevazute la art.74, Banca Nationala a Romaniei are competenta de a aplica urmatoarele sanctiuni administrative: 
a) avertisment scris; 
b) amenda aplicabila institutiei emitente de moneda electronica, de la 5.000 lei la 50.000 lei; 
c) amenda aplicabila persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a activitatii de emitere de moneda electronica si de prestare de servicii de plata in cadrul institutiei emitente de moneda electronica, intre 1-6 salarii medii nete pe institutia emitenta de moneda electronica, conform situatiei salariale existente in luna precedenta datei la care s-a constatat fapta; 
d) retragerea aprobarii acordate persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a activitatii de emitere de moneda electronica si prestare de servicii de plata in cadrul institutiei emitente de moneda electronica; 
e) suspendarea sau retragerea autorizatiei acordate institutiei emitente de moneda electronica.
(2) La individualizarea sanctiunii se tine seama de gravitatea faptei savarsite, precum si de circumstantele personale si reale ale savarsirii faptei.
(3) Sanctiunile prevazute la alin.(1) lit.c) si d) se aplica persoanelor carora le poate fi imputata fapta, intrucat aceasta nu s-ar fi produs daca persoanele respective siar fi exercitat in mod corespunzator responsabilitatile care decurg din indatoririle functiei lor, stabilite conform legislatiei aplicabile societatilor, prezentului capitol si reglementarilor emise in aplicarea acestuia si cadrului intern de administrare. 
(4) Sanctiunile prevazute la alin.(1) pot fi aplicate concomitent cu dispunerea de masuri conform art.73 sau independent de acestea. 

Art. 76.- (1) Constatarea faptelor descrise in prezentul capitol si in reglementarile emise in aplicare, care constituie incalcari ale regimului prudential, se face de catre personalul Bancii Nationale a Romaniei, imputernicit in acest sens, pe baza raportarilor facute de institutiile emitente de moneda electronica, persoane juridice romane, potrivit legii sau la solicitarea expresa a Bancii Nationale a Romaniei ori in cursul verificarilor desfasurate la sediul institutiei emitente de moneda electronica, persoana juridica romana, al sucursalelor acesteia si al oricarui agent ori distribuitor al sau sau al oricarei alte entitati catre care aceasta a externalizat activitati. 
(2) Actele cu privire la o institutie emitenta de moneda electronica, prin care sunt dispuse masuri sau sunt aplicate sanctiuni potrivit prezentului capitol si reglementarilor date in aplicarea acestuia, se emit de catre guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau viceguvernatorii Bancii Nationale a Romaniei, cu exceptia sanctiunilor prevazute la art.75 alin.(1) lit.d) si e), a caror aplicare este de competenta Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei. 

Art. 77 - (1) Aplicarea sanctiunilor se prescrie in termen de un an de la data constatarii faptei, dar nu mai mult de 3 ani de la data savarsirii faptei.  
(2) Amenzile incasate se fac venit la bugetul de stat. 
(3) Aplicarea sanctiunilor nu inlatura raspunderea materiala, civila, administrativa sau penala, dupa caz.

Art. 78 - (1) Actele adoptate de Banca Nationala a Romaniei conform dispozitiilor prezentului capitol si ale reglementarilor emise in aplicare cu privire la o institutie emitenta de moneda electronica pot fi contestate in termen de 15 zile de la comunicare, la Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, care se pronunta prin hotarare motivata in termen de 30 de zile de la data sesizarii. 
(2) Hotararea Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei poate fi atacata la Inalta Curte de Casatie si Justitie, in termen de 15 zile de la comunicare. 
(3) Banca Nationala a Romaniei este singura autoritate in masura sa se pronunte asupra considerentelor de oportunitate, a evaluarilor si analizelor calitative care stau la baza emiterii actelor sale.  
(4) In cazul contestarii in instanta a actelor Bancii Nationale a Romaniei, instanta judecatoreasca se pronunta asupra legalitatii acestor acte. 

Art. 79 - Dispozitiile art.78 se aplica in mod corespunzator si in cazul in care Banca Nationala a Romaniei nu se pronunta in termenele prevazute de lege asupra unei solicitari formulate potrivit prevederilor prezentului capitol si ale reglementarilor emise in aplicare. 

Art. 80 - Pana la adoptarea unei hotarari de catre Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, potrivit art.78 alin.(1), sau pana la pronuntarea unei hotarari definitive de catre instanta judecatoreasca, potrivit alin.(2) al aceluiasi articol, executarea actelor emise de Banca Nationala a Romaniei nu se suspenda.  

Art. 81 - (1) Pentru exercitarea functiei de supraveghere, Banca Nationala a Romaniei colaboreaza cu autoritatile competente ale statului membru gazda sau, dupa caz, ale statului membru de origine, in legatura cu activitatea desfasurata de institutiile emitente de moneda electronica, in mod direct, prin intermediul sucursalelor sau agentilor, distribuitorilor.  
(2) In scopul aplicarii prevederilor alin.(1), Banca Nationala a Romaniei:
a) informeaza autoritatile competente din statul membru gazda ori de cate ori intentioneaza sa efectueze verificari la sediul sucursalei, agentului sau distribuitorului institutiei emitente de moneda electronica, situate pe teritoriul statului membru gazda;  
b) comunica autoritatii competente din statul membru gazda ori, dupa caz, din statul membru de origine toate informatiile relevante si esentiale pentru supravegherea activitatii; 
c) in cazul in care constata sau suspecteaza ca activitatea desfasurata in mod direct, prin intermediul unui agent, distribuitor sau al unei sucursale se realizeaza cu incalcarea legislatiei in materie, comunica autoritatii competente din statul membru de origine, din proprie initiativa, toate informatiile esentiale si, la cerere, toate informatiile relevante; 
d) dispune masurile necesare pentru a se asigura remedierea situatiei, de indata ce e informata de autoritatea competenta din statul membru gazda asupra faptului ca o institutie emitenta de moneda electronica care desfasoara activitate in acel stat membru prin intermediul unui agent, al unui distribuitor sau al unei sucursale nu respecta dispozitiile prevazute de prezentul titlu si comunica fara intarziere masurile dispuse autoritatii competente din statul membru gazda si autoritatilor competente ale oricarui alt stat membru vizat. 
(3) Banca Nationala a Romaniei poate delega autoritatii competente din statul membru gazda sarcina de a efectua verificari la sediul sucursalelor institutiilor emitente de moneda electronica, agentilor si distribuitorilor acestora, situate pe teritoriul statului membru gazda. 

Art. 82 - (1) In scopul exercitarii functiei de supraveghere, autoritatea competenta din statul membru de origine al unei institutii emitente de moneda electronica poate realiza verificari pe teritoriul Romaniei la sediul sucursalelor institutiilor emitente de moneda electronica, agentilor si distribuitorilor acestora. Verificarea poate fi realizata direct sau prin intermediul unor terte persoane imputernicite in acest scop si cu informarea prealabila a Bancii Nationale a Romaniei. 
(2) La solicitarea autoritatii competente din statul membru de origine, Banca Nationala a Romaniei poate efectua in mod direct sau prin intermediul unei terte persoane imputernicite in acest sens, verificari la sediul sucursalelor institutiilor emitente de moneda electronica, agentilor si distribuitorilor acestora, situate pe teritoriul Romaniei. Autoritatea competenta solicitanta poate participa la efectuarea verificarii respective. 
(3) La solicitarea Bancii Nationale a Romaniei, sucursalele, agentii si distribuitorii prevazuti la alin.(1) transmit, in scopuri statistice si de informare, rapoarte referitoare la activitatea desfasurata pe teritoriul Romaniei. 

Art. 83 - (1) In cazul in care ia cunostinta de faptul ca o institutie emitenta de moneda electronica dintr-un alt stat membru care desfasoara activitate pe teritoriul Romaniei prin intermediul unei sucursale, al unui distribuitor ori al unui agent nu respecta legislatia respectivului stat membru care transpune prevederile Titlului II din Directiva (UE) 2009/110, Banca Nationala a Romaniei informeaza fara intarziere autoritatea competenta din statul membru de origine asupra acestui fapt. 
(2) In situatia in care este necesara luarea de urgenta a unor masuri in scopul protejarii intereselor colective ale detinatorilor de moneda electronica sau ale utilizatorilor de servicii de plata din Romania, Banca Nationala a Romaniei poate dispune, in paralel cu realizarea informarii prevazute la alin.(1), aplicarea unor masuri de protejare cu caracter temporar. 
(3) Masurile prevazute la alin.(2) trebuie sa fie proportionale si adecvate scopului de protejare a intereselor colective ale detinatorilor de moneda electronica sau ale utilizatorilor de servicii de plata si nu trebuie sa conduca la favorizarea detinatorilor de moneda electronica sau ale utilizatorilor serviciilor de plata din Romania comparativ cu detinatorii de moneda electronica sau utilizatorii serviciilor de plata din alte state membre ai respectivei institutii emitente de moneda electronica. 
(4) Banca Nationala a Romaniei dispune incetarea masurilor de protejare de indata ce are cunostinta asupra faptului ca au fost remediate deficientele care au condus la aparitia situatiei prevazute la alin.(2). 
(5) Banca Nationala a Romaniei informeaza fara intarziere autoritatile competente din statul membru de origine si din alte state membre in care desfasoara activitate institutia emitenta de moneda electronica, Comisia Europeana si Autoritatea Bancara Europeana, asupra masurilor de protejare dispuse potrivit alin.(2) si a motivelor pentru care au fost dispuse. 
(6) In cazul in care circumstantele permit, Banca Nationala a Romaniei realizeaza informarea prevazuta la alin.(5) anterior dispunerii masurilor de protejare. 

Art. 84 - Banca Nationala a Romaniei motiveaza si comunica institutiei emitente de moneda electronica in cauza orice sanctiune sau masura ce implica restrictii ale dreptului de prestare de servicii in mod direct sau de desfasurare a activitatii prin intermediul sucursalelor, al distribuitorilor sau agentilor pe teritoriul unui stat membru gazda dispuse in aplicarea prevederilor art.49-56, art.60-63, art.72-75 si art.81-83.  

Art. 85 - (1) Daca Banca Nationala a Romaniei intampina dificultati in cooperarea cu autoritatile competente din alte state membre, in situatiile prevazute la art.49-56, art.60-63, art.81-84, art.86 si art.88 in exercitarea atributiilor ce le revin in legatura cu activitatile prestate transfrontalier de institutiile emitente de moneda electronica, poate sa supuna cazul spre solutionare Autoritatii Bancare Europene si sa ceara sprijinul acesteia, potrivit art.19 din Regulamentul (UE) nr.1.093/2010.  
(2) Banca Nationala a Romaniei poate beneficia de asistenta acordata, din proprie initiativa, de Autoritatea Bancara Europeana, in temeiul art.19 alin.(1) din Regulamentul (UE) nr.1.093/2010, in vederea ajungerii la un acord cu autoritatile competente din alte state membre. 
(3) Banca Nationala a Romaniei amana luarea unei hotarari in legatura cu situatiile prevazute la alin.(1) si (2) pana la adoptarea de catre Autoritatea Bancara Europene a unei decizii potrivit art.19 din Regulamentul (UE) nr.1.093/2010. 

Art. 86 - Dispozitiile art.81-83 nu aduc atingere obligatiilor ce revin Bancii Nationale a Romaniei de a supraveghea respectarea cerintelor stabilite de legislatia in materia prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii actelor de terorism si de Regulamentul (UE) 2015/847 al Parlamentului European si al Consiliului din 20 mai 2015 privind informatiile care insotesc transferurile de fonduri si de abrogare a Regulamentului (CE) nr.1781/2006. 

Sectiunea a 10-a Secretul profesional si schimbul de informatii

Art. 87 - (1) Membrii consiliului de administratie, salariatii Bancii Nationale a Romaniei, precum si tertele persoane imputernicite de Banca Nationala a Romaniei pentru efectuarea de verificari conform prezentei legi sunt obligati sa pastreze secretul profesional asupra oricarei informatii confidentiale de care iau cunostinta in cursul exercitarii atributiilor lor, pe perioada in care detin aceasta calitate si dupa incetarea activitatii in cadrul bancii ori, dupa caz, a relatiilor cu banca. 
(2) Nu sunt considerate informatii confidentiale informatiile furnizate in forma sumara sau agregata, astfel incat institutia emitenta de moneda electronica sa nu poata fi identificata. 
(3) Schimbul de informatii prevazut la art.88 trebuie sa fie circumscris exclusiv scopului indeplinirii sarcinilor ce le revin autoritatilor respective. 
(4) Dispozitiile alin.(1) si (3) nu aduc in niciun fel atingere prevederilor legislatiei penale potrivit carora se poate impune divulgarea de informatii confidentiale in anumite situatii. 

Art. 88 - (1) Banca Nationala a Romaniei colaboreaza cu autoritatile relevante din alte state membre cu atributii privind emitentii de moneda electronica, precum si cu Banca Centrala Europeana, Autoritatea Bancara Europeana si bancile centrale din alte state membre. 
(2) Banca Nationala a Romaniei poate schimba informatii cu:
a) autoritatile competente din alte state membre responsabile cu autorizarea si supravegherea institutiilor emitente de moneda electronica;
b) Banca Centrala Europeana si bancile centrale nationale ale statelor membre, in calitate de autoritati monetare si de supraveghere, si, daca este cazul, cu alte autoritati publice responsabile cu supravegherea sistemelor de plati si decontare;  
c) alte autoritati relevante desemnate in conformitate cu prezenta lege, cu legislatia in domeniul tehnologiei informatiei si comunicatiilor, al protectiei datelor cu caracter personal, cu legislatia in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii actelor de terorism ori cu alte acte normative aplicabile emitentilor de moneda electronica; 
d) Autoritatea Bancara Europeana, in calitatea sa de entitate care contribuie la functionarea consecventa si coerenta a mecanismelor de supraveghere. 

Art. 89 - Prezenta sectiune se completeaza cu dispozitiile art.52 privind secretul profesional si ale art.3 si 4 privind colaborarea Bancii Nationale a Romaniei cu alte autoritati prevazute in Legea nr.312/2004.

Art. 90 - (1) Fara a se aduce atingere dispozitiilor art.87 si art.89, Banca Nationala a Romaniei poate furniza anumite informatii departamentelor din administratia centrala responsabile cu legislatia in domeniul supravegherii institutiilor financiare, precum si inspectorilor care actioneaza in numele acestor departamente.  
(2) Furnizarea informatiilor prevazuta la alin.(1) poate fi facuta numai pentru scopuri de supraveghere prudentiala. Persoanele carora le sunt furnizate informatii potrivit alin.(1) sunt supuse unor cerinte de pastrare a secretului profesional similare celor prevazute la art.87.  
(3) Banca Nationala a Romaniei poate furniza anumite informatii referitoare la supravegherea prudentiala a institutiilor emitente de moneda electronica comisiilor de ancheta ale Parlamentului Romaniei, Curtii de Conturi a Romaniei, precum si altor autoritati din Romania cu competente de ancheta, in urmatoarele conditii:   
a) aceste autoritati au un mandat legal special de investigare sau examinare a activitatii Bancii Nationale a Romaniei de supraveghere si reglementare prudentiala a institutiilor emitente de moneda electronica;
b) informatiile sunt necesare strict pentru indeplinirea mandatului prevazut la lit.a); 
c) persoanele care au acces la informatii sunt supuse unor cerinte referitoare la pastrarea secretului profesional cel putin echivalente celor prevazute la art.87; 
d) daca informatiile provin de la autoritatile competente dintr-un alt stat membru, acestea nu pot fi divulgate decat cu acordul expres al autoritatilor respective si doar in scopurile pentru care acordul a fost obtinut. 
(4) Prelucrarile de date cu caracter personal ce intra sub incidenta prezentei legi se efectueaza cu respectarea reglementarilor legale privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal. 

Art. 91 - In situatiile prevazute la art.90, informatiile primite de Banca Nationala a Romaniei potrivit art.88 si cele obtinute ca urmare a verificarilor la fata locului in conditiile art.81 nu se divulga de catre aceasta fara acordul expres al autoritatii competente de la care s-au primit informatiile, respectiv al autoritatii competente din statul membru in care a fost efectuata o astfel de verificare la fata locului. 

Art. 92 - In exercitarea competentelor sale prevazute de lege, Banca Nationala a Romaniei colecteaza si proceseaza orice date si informatii relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal. 

Legea bitcoin. CAPITOLUL III - Emiterea si rascumpararea monedei electronice, autoritati competente si atributiile acestora

Sectiunea 1 Prevederi privind emiterea si rascumpararea

Art.93 - (1) Emitentii de moneda electronica sunt obligati sa emita moneda electronica la o valoare egala cu cea a fondurilor primite in schimbul acesteia la momentul primirii fondurilor. 
(2) Prin exceptie de la prevederile alin.(1), referitoare la momentul primirii fondurilor, emitentii de moneda electronica pot emite moneda electronica inainte de primirea fondurilor, in situatia in care plata contravalorii monedei electronice emise se realizeaza prin intermediul unui instrument de plata. 
(3) Emitentii de moneda electronica informeaza detinatorii de moneda electronica, distinct, cu privire la valoarea monedei electronice emise si pretul de achizitie a acesteia. 

Art. 94 - Este interzisa acordarea de dobanda sau de orice alt beneficiu a carei/carui valoare este direct corelata cu perioada in care detinatorul de moneda electronica detine moneda electronica.

Art. 95 - Emitentii de moneda electronica sunt obligati sa rascumpere, la cererea detinatorului de moneda electronica, in orice moment, gratuit si la valoarea nominala, moneda electronica pe care acesta o detine. 

Art. 96 - Prin exceptie de la prevederile art.95 si art.101, emitentii de moneda electronica pot percepe, la rascumparare, o taxa numai daca aceasta este precizata in contract si stabilita in conformitate cu art.99 alin.(3) si doar in unul dintre urmatoarele cazuri: 
a) cand se solicita rascumpararea inainte de incetarea contractului; 
b) cand contractul prevede o data de incetare si detinatorul de moneda electronica a incetat contractul inaintea acestei date;
c) cand se solicita rascumpararea la mai mult de un an de la data incetarii contractului. 

Art. 97 - In situatia in care detinatorul de moneda electronica solicita rascumpararea inainte de incetarea contractului, acesta poate cere rascumpararea intregii valori monetare a monedei electronice detinute ori numai a unei parti a acesteia. 

Art. 98 - (1) In situatia in care detinatorul de moneda electronica solicita rascumpararea monedei electronice la data incetarii contractului sau in termen de pana la un an dupa incetarea contractului, se rascumpara intreaga valoare monetara a monedei electronice detinute.  
(2) In aplicarea prevederilor alin.(1), in situatia in care o institutie emitenta de moneda electronica desfasoara una sau mai multe dintre activitatile prevazute la art.21 alin.(3) lit.c) si nu s-a cunoscut in avans ponderea monedei electronice emise ce urma sa se utilizeze ca moneda electronica ori aceasta este variabila, institutia emitenta de moneda electronica are obligatia sa rascumpere toate fondurile solicitate de detinatorul de moneda electronica. 

Art. 99 - (1) Emitentul de moneda electronica are obligatia sa informeze detinatorul de moneda electronica, inainte de incheierea contractului sau de acceptarea ofertei de catre acesta, asupra conditiilor contractuale prevazute la alin.(2). 
(2) Contractul dintre emitentul de moneda electronica si detinatorul de moneda electronica trebuie sa prevada in mod clar, complet si precis conditiile de rascumparare a monedei electronice, inclusiv informatii cu privire la perceperea oricaror taxe pentru rascumparare, valoarea sau modalitatea de calcul al acestora. 
(3) Orice taxa de rascumparare trebuie sa fie stabilita proportional cu costurile efective suportate de emitentul de moneda electronica in legatura cu rascumpararea.  

Art. 100 - Fara a aduce atingere prevederilor art.96-98, drepturile de rascumparare ale persoanelor, altele decat consumatorii, care accepta la plata moneda electronica sunt stabilite in contractul incheiat intre emitentii de moneda electronica si persoanele respective.  

Sectiunea a 2-a Incetarea contractului

Art. 101 - (1) Detinatorul de moneda electronica poate inceta contractul oricand, daca partile nu au convenit o perioada de notificare. O astfel de perioada nu poate depasi 30 de zile.  
(2) Incetarea in mod unilateral de catre detinatorul de moneda electronica a unui contract incheiat pe o durata determinata mai mare de 12 luni sau pe o durata nedeterminata se face in mod gratuit pentru detinatorul de moneda electronica dupa expirarea a 12 luni. 

Art. 102 - (1) In toate cazurile ce nu se incadreaza la art.101, pretul perceput de emitentul de moneda electronica pentru incetarea unilaterala a contractului de catre detinatorul de moneda electronica trebuie sa corespunda costurilor efective ale emitentului de moneda electronica, sa se limiteze la acoperirea acestora, sa nu conduca la obtinerea de venituri suplimentare sau la descurajarea detinatorului de moneda electronica de a inceta unilateral contractul.  
(2) Inainte de incheierea contractului, precum si in contract, emitentul de moneda electronica stabileste si comunica detinatorului de moneda electronica pretul total aferent incetarii unilaterale a contractului sau modul de calcul al acestuia. 

Art. 103 - (1) In cazul in care se convine astfel in contract, emitentul de moneda electronica poate inceta unilateral un contract incheiat pe o durata nedeterminata prin transmiterea unui preaviz cu cel putin doua luni inainte de incetarea acestuia. 
(2) Preavizul este transmis detinatorului de moneda electronica: 
a) pe suport hartie sau pe alt suport durabil;  
b) intr-un limbaj usor de inteles, intr-o forma clara, completa si precisa;
c) in limba romana sau in orice alta limba stabilita de comun acord intre parti. 

Art. 104 - Pretul perceput periodic pentru serviciile prestate este suportat de catre detinatorul de moneda electronica doar proportional cu perioada care preceda incetarea contractului. In cazul in care pretul este platit in avans, acesta este rambursat proportional.  

Art. 105 - Prevederile prezentei sectiuni nu aduc atingere prevederilor legale cu privire la nulitatea contractelor sau la imposibilitatea executarii acestora. 

Art. 106 - In cazul in care detinatorul de moneda electronica nu este consumator, partile pot conveni sa nu aplice, total sau partial, prevederile prezentei sectiuni. 

Sectiunea a 3-a Competenta, sesizare si control

Art. 107 - (1) In vederea asigurarii respectarii dispozitiilor prezentei legi de catre emitentii de moneda electronica, consumatorii, inclusiv asociatiile de consumatori, pot fie sa sesizeze Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor, iar utilizatorii persoane juridice pot sa sesizeze Agentia Nationala de Administrare Fiscala in legatura cu cazurile de incalcare de catre emitentii de moneda electronica a dispozitiilor art.93-99 si art.101-104, ori sa initieze actiuni in justitie impotriva emitentilor de moneda electronica ce au incalcat dispozitiile prezentei legi.  
(2) Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor, respectiv Agentia Nationala de Administrare Fiscala informeaza, dupa caz, reclamantul, in raspunsul formulat catre acesta, despre existenta procedurilor extrajudiciare de solutionare a disputelor. 
(3) In vederea solutionarii pe cale amiabila a eventualelor dispute si fara a se aduce atingere dreptului consumatorilor si utilizatorilor persoane juridice de a initia actiuni in justitie impotriva emitentilor de moneda electronica care au incalcat dispozitiile prezentei legi ori dreptului acestora de a sesiza Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor sau Agentia Nationala de Administrare Fiscala, consumatorii sau utilizatorii persoane juridice pot apela la procedurile extrajudiciare de solutionare a disputelor. 

Art. 108 - Dispozitiile art.222 alin.(2)-(5) din Legea privind serviciile de plata si pentru modificarea unor acte normative, se aplica in mod corespunzator si  in ceea ce priveste procedurile extrajudiciare de reparatie adecvate si eficace pentru solutionarea diferendelor decurgand din prezentul capitol.  

Legea bitcoin. CAPITOLUL IV - Infractiuni si contraventii

Art. 109 - (1) Emiterea, fara drept, de moneda electronica constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amenda. 
(2) Utilizarea unei sintagme specifice unei persoane care are dreptul potrivit prezentei legi sa emita cu titlu profesional moneda electronica, cu incalcarea prevederilor art.6 alin.(2), constituie infractiune si se pedepseste cu amenda. 

Art. 110 - (1) Refuzul nejustificat al institutiilor emitente de moneda electronica de a furniza Bancii Nationale a Romaniei, in termen de cel mult 10 zile de la comunicarea solicitarii, informatiile si documentele necesare pentru verificarea respectarii cerintelor impuse de prezenta lege, constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an sau cu amenda.  
(2) Impiedicarea, sub orice forma, a exercitarii atributiilor ce revin Bancii Nationale a Romaniei, in calitate de autoritate competenta, constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an sau cu amenda. 

Art. 111 - (1) Urmatoarele fapte constituie contraventii si se sanctioneaza dupa cum urmeaza:  
a) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a obligatiei de a emite moneda electronica la o valoare egala cu cea a fondurilor primite in schimbul acesteia, potrivit prevederilor art.93 alin.(1), cu amenda de la 50.000 lei la 100.000 lei; 
b) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a obligatiei de a emite moneda electronica la momentul primirii fondurilor potrivit prevederilor art.93 alin.(1), cu amenda de la 50.000 lei la 100.000 lei; 
c) neinformarea detinatorilor de moneda electronica, de catre emitentii de moneda electronica, conform prevederilor art.93 alin.(3), cu amenda de la 50.000 lei la 100.000 lei; 
d) acordarea de dobanda sau de orice fel de alte beneficii a caror valoare este direct corelata cu perioada in care detinatorul de moneda electronica detine moneda electronica, cu amenda de la 50.000 lei la 100.000 lei;
e) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a obligatiei de a rascumpara, la cererea detinatorului de moneda electronica, moneda electronica pe care acesta o detine, in conditiile prevazute la art.95, cu amenda de la 75.000 lei la 100.000 lei;
f) nerespectarea de catre emitentul de moneda electronica a obligatiei de a informa detinatorul de moneda electronica, inainte de incheierea contractului sau de acceptarea ofertei de catre acesta potrivit prevederilor art.99 alin.(1), cu amenda de la 50.000 lei la 100.000 lei;
g) neprevederea de catre emitentul de moneda electronica in contractul dintre acesta si detinatorul de moneda electronica a elementelor prevazute la art.99 alin.(2), cu amenda de la 75.000 lei la 100.000 lei;
h) nerespectarea obligatiei de a stabili taxe de rascumparare proportionale cu costurile efective suportate de emitentul de moneda electronica in legatura cu rascumpararea, prevazuta la art.99 alin.(3), cu amenda de la 75.000 lei la 100.000 lei; 
i) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a dreptului detinatorilor de moneda electronica de a solicita rascumpararea monedei electronice inainte de incetarea contractului in conditiile prevazute la art.97, cu amenda de la 50.000 lei la 70.000 lei;
j) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a dreptului detinatorilor de moneda electronica de a solicita rascumpararea monedei electronice la data incetarii contractului sau in termen de un an dupa incetarea contractului, in conditiile prevazute la art.98, cu amenda de la 50.000 lei la 70.000 lei;
k) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a dreptului detinatorilor de moneda electronica de a inceta contractul in conditiile prevazute la art.101 alin.(1), cu amenda de la 90.000 lei la 100.000 lei;
l) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a obligatiei ca, in cazul in care s-a convenit o perioada de notificare, aceasta perioada sa nu poata depasi 30 de zile, potrivit prevederilor art. 101 alin. (1), cu amenda de la 80.000 lei la 90.000 lei;
m) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a obligatiei de a inceta contractul, in mod gratuit, la solicitarea detinatorului de moneda electronica, in conditiile prevazute la art.101 alin.(2), cu amenda de la 75.000 lei la 100.000 lei;  
n) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a obligatiei ca, in cazurile ce nu se incadreaza la art.101, pretul perceput sa indeplineasca conditiile impuse prin art.102 alin.(1), cu amenda de la 75.000 lei la 100.000 lei;
o) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a obligatiei de a comunica pretul total aferent incetarii unilaterale a contractului sau modul de calcul al acestuia, potrivit prevederilor art.102 alin.(2), cu amenda de la 50.000 lei la 75.000 lei;
p) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a procedurii de incetare unilaterala a contractului, prevazuta la art.103, cu amenda de la 90.000 lei la 100.000 lei;
q) nerespectarea de catre emitentii de moneda electronica a dreptului detinatorilor de moneda electronica privind pretul perceput periodic pentru serviciile prestate, potrivit prevederilor art.104, cu amenda de la 75.000 lei la 90.000 lei.
(2) In cazul in care contraventiile sunt savarsite de un distribuitor persoana fizica, astfel cum este definit la art.4 alin.(1) lit.d), limitele maxime si minime ale amenzii se reduc la jumatate.  

Art. 112 - (1) Constatarea contraventiilor si aplicarea sanctiunilor prevazute la art.111 se fac de catre reprezentantii imputerniciti ai Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor, la sesizarea consumatorilor, a asociatiilor de consumatori ori din oficiu, in cazul in care prin incalcarea prevederilor legale sunt sau pot fi afectate interesele consumatorilor, respectiv de catre reprezentantii imputerniciti ai Agentiei Nationale de Administrare Fiscala, la sesizarea utilizatorilor persoane juridice, in cazul in care prin incalcarea prevederilor legale sunt sau pot fi afectate interesele acestora. 
(2) Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor si Agentia Nationala de Administrare Fiscala au competente conform alin.(1) in cazul emitentilor de moneda electronica al caror stat membru de origine este Romania si in cazul agentilor, distribuitorilor sau sucursalelor pentru care Romania este stat membru gazda si care actioneaza in conformitate cu dreptul de stabilire.  

Art. 113 - Contraventiilor prevazute la art.111 le sunt aplicabile dispozitiile Ordonantei Guvernului nr.2/2001 privind regimul juridic al contraventiilor, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr.180/2002, cu modificarile si completarile ulterioare.  

Legea bitcoin. CAPITOLUL V - Dispozitii tranzitorii si finale

Art. 114 - (1) Institutiile emitente de moneda electronica autorizate de Banca Nationala a Romaniei la data intrarii in vigoare a prezentei legi se conformeaza la cerintele nou instituite potrivit Capitolului II in termen de 6 luni de la intrarea in vigoare a prezentei legi. 
(2) In aplicarea prevederilor alin.(1), in termen de 3 luni de la intrarea in vigoare a reglementarii emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentei legi, institutiile emitente de moneda electronica transmit Bancii Nationale a Romaniei informatiile si documentele necesare potrivit reglementarii Bancii Nationale a Romaniei. 
(3) Banca Nationala a Romaniei poate dispune fata de o institutie emitenta de moneda electronica prevazuta la alin.(1) ori fata de persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a activitatii de emitere de moneda electronica si prestare de servicii de plata ale unei institutii emitente de moneda electronica prevazute la alin.(1) care nu a facut dovada indeplinirii cerintelor legale potrivit alin.(1) si (2), masurile necesare pentru asigurarea conformitatii la cerintele legale nou instituite si/sau sa aplice sanctiuni sau poate retrage autorizatia institutiei emitente de moneda electronica.
(4) In termen de 60 de zile de la intrarea in vigoare a prezentei legi, Banca Nationala a Romaniei comunica institutiilor emitente de moneda electronica prevazute la alin.(1), daca din evaluarea informatiilor furnizate, in mod voluntar, de acestea anterior intrarii in vigoare a prezentei legi, rezulta ca respectivele institutii indeplinesc cerintele legale nou instituite.  

Art. 115 - Cererile de autorizare depuse la Banca Nationala a Romaniei in baza Legii nr.127/2011 privind activitatea de emitere de moneda electronica, cu modificarile ulterioare, si nesolutionate la data intrarii in vigoare a prezentei legi, sunt restituite titularilor pentru a fi refacute in conformitate cu cerintele prezentei legi.  

Art.116.- (1) Banca Nationala a Romaniei emite reglementari in aplicarea Capitolului II, care vor fi publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.  (2) In scopul unei aplicari unitare a dispozitiilor Capitolului II si a reglementarilor emise in bazaacestuia, Banca Nationala a Romaniei poate emite instructiuni si precizari care se publica pe pagina de internet a Bancii Nationale a Romaniei. 

Art.117.- (1) Banca Nationala a Romaniei are in vedere orientarile si recomandarile emise de Autoritatea Bancara Europeana si actele delegate adoptate de Comisia Europeana in materie de servicii de plata ori emitere de moneda electronica si poate emite, dupa caz, reglementari, instructiuni si/sau precizari prin care stabileste regimul aplicarii respectivelor orientari si recomandari si le adapteaza, daca este cazul, conditiilor specifice sistemului financiar din Romania. 
(2) Institutiile emitente de moneda electronica au in vedere respectarea orientarilor si recomandarilor emise de Autoritatea Bancara Europeana si a actelor delegate adoptate de Comisia Europeana in materie de emitere de moneda electronica si servicii de plata, potrivit reglementarilor, instructiunilor si/sau precizarilor pe care le emite, dupa caz, Banca Nationala a Romaniei.  

Art. 118 - (1) Prezenta lege intra in vigoare in termen de 30 zile de la data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I. 
(2) La data intrarii in vigoare a prezentei legi, se abroga Legea nr.127/2011 privind activitatea de emitere de moneda electronica publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I nr.437 din 22 iunie 2011, cu modificarile ulterioare.

Prezenta lege transpune prevederile art.1, art.2 paragrafele 1 si 2, art.3 paragraful 1 si paragrafele 3- 5, art.4, art.5 paragrafele 1 si 2 si paragrafele 5-7, art.6, art.7 paragraful 1 si paragrafele 3 si 4, art.8-13, art.18 si art.22 ale Directivei 2009/110/CE a Parlamentului European si a Consiliului din 16 septembrie 2009 privind accesul la activitate, desfasurarea si supravegherea prudentiala a activitatii institutiilor emitente de moneda electronica, de modificare a directivelor 2005/60/CE si 2006/48/CE si de abrogare a Directivei 2000/46/CE, publicata in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene seria L nr.267 din 10 octombrie 2009, asa cum aceasta a fost modificata prin Directiva 2015/2366/CE privind serviciile de plata in cadrul pietei interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE si 2013/36/UE si a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010, si de abrogare a Directivei 2007/64/CE. 

de
Data aparitiei: 16 Octombrie 2019
Ti-a placut acest articol?
Da Like, Printeaza sau trimite prin WhatsApp si Email!
Votati articolul "Legea privind activitatea de emitere de moneda electronica":
Rating:

Nota: 5 din 5 din 2 voturi


Newsletter Infojuridic Stiri, Noutati, Articole, Dezbateri
5 modele de Contracte, Cereri si Notificari modificate conform GDPR

Citeste GRATUIT un Raport Special exclusiv "5 modele de Contracte, Cereri si Notificari modificate conform GDPR"

Adauga mai jos adresa de email si vei primi raportul in Inbox
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

    Poate sunteti interesat si de:

    ©2019 RENTROP & STRATON
    Toate drepturile rezervate.
    SATI
    Atentie, Juristi!
    5 modele de Contracte, Cereri si Notificari modificate conform GDPR

    Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

    Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

    Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele de Contracte, Cereri si Notificari modificate conform GDPR"


    Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016