Recomandarile Grupului de Actiune Financiara Internationala - FATF
INTRODUCERE
Grupul de Actiune Financiara Internationala (FATF) este un organism inter-guvernamental, infiintata in anul 1989 de Ministrii jurisdictiilor membre. Mandatul FATF este acela de a stabili standarde si de a promova o implementare eficienta a masurilor legale, de reglementare si operationale de combatere a spalarii banilor, a finantarii terorismului si a finantarii proliferarii, si a altor amenintari cu privire la integritatea sistemului financiar international. In colaborare cu alte parti interesate la nivel international, FATF va actiona, de asemenea, pentru identificarea vulnerabilitatilor, la nivel national, in scopul protejarii sistemului financiar international impotriva abuzurilor.
Recomandarile FATF prevad un cadru comprehensiv si conform de masuri, pe care tarile trebuie sa le implementeze in vederea combaterii spalarii banilor si a finantarii terorismului, precum si a finantarii proliferarii armelor de distrugere in masa. iarile au diverse cadre legislative, administrative si operationale si diferite sisteme financiare, astfel incat nu este posibil ca toate sa ia masuri identice pentru combaterea acestor amenintari. Din acest considerent, Recomandarile FATF prevad masurile esentiale pe care tarile trebuie sa le aplice pentru:
- A identifica riscurile si a dezvolta politicile si coordonarea, la nivel national;
- A cerceta spalarea banilor, finantarea terorismului si finantarea proliferarii;
- A aplica masuri preventive sectorului financiar si alor sectoare desemnate;
- A stabili competente si responsabilitati pentru autoritatile competente (de ex. autoritatile investigative, de aplicare a legii si de supraveghere) si alte masuri institutionale;
- A facilita cooperarea internationala.
Cele 40 de Recomandari originale ale FATF au fost elaborate in anul 1990, ca o initiativa de a combate abuzare sistemelor financiare de catre persoane care spalau banii proveniti din droguri. In anul 1996, Recomandarile au fost revizuite, pentru prima data, pentru a evidentia evolutia trendurilor si tehnicilor de SB, si pentru a largi scopul acestora dincolo de spalarea banilor proveniti din droguri. In octombrie 2001, FATF si-a extins mandatul pentru a putea aborda aspectele legate de finantarea actelor teroriste si a organizatiilor teroriste, si a facut pasi importanti in vederea elaborarii celor Opt (ulterior Noua) Recomandari Speciale privind Finantarea ierorismului. Recomandarile FATF au fost revizuite, a doua oara, in anul 2003, si acestea alaturi de Recomandarile Speciale, au fost aprobate de 180 tari si sunt universal recunoscute ca standarde internationale pentru combaterea spalarii banilor si a finantarii terorismului (CSB/CFT).
Urmare concluziei celei de a treia runde de evaluare mutuala a membrilor sai, FATF a revizuit si a actualizat Recomandarile FATF, in stransa cooperare cu Organismele Regionale de tip FATF (FRSBs) si organizatiile cu statut de observator, inclusiv Fondul Monetar International si Organizatia Natiunilor Unite. Revizuirile au avut in vedere noile si emergentele amenintari, clarificarea si intarirea multor dintre obligatiile existente, mentinand, totodata, stabilitatea necesara si rigoarea Recomandarilor.
Standardele FATF au fost, de asemenea, revizuite, pentru intarirea obligatiilor in cazul situatiilor cu risc inalt, si pentru a permite tarilor de a adopta o abordare mai concentrata in domeniile cu risc crescut sau implementarea ar putea fi imbunatatita. iarile ar trebui, mai intai, sa identifice, sa evalueze si sa inteleaga riscul de spalare a banilor si de finantare a terorismului cu care se confrunta, si apoi sa adopte masuri adecvate pentru a diminua riscul. Abordarea pe baza de risc permite tarilor, in cadrul cerintelor FATF, sa adopte un set de masuri mai flexibile, in vederea directionarii mai eficiente a resurselor lor si al aplicarii masurilor preventive proportionale cu natura riscului, in scopul concentrarii eforturilor lor, in cel mai eficient mod.
Combaterea finantarii terorismului este o provocare foarte importanta. Un sistem eficient de CSB/CFT, in general, este important pentru abordarea finantarii terorismului, si majoritatea masurilor care s-au axat anterior pe finantarea terorismului, sunt acum integrate in toate Recomandarile, din acest considerent evitand necesitatea Recomandarilor Speciale. Cu toate acestea, sunt unele Recomandari care privesc doar finantarea terorismului, fiind stabilite in Sectiunea C a Recomandarilor FATF.
Acestea sunt: Recomandarea 5 (incriminarea finantarii terorismului); Recomandarea 6 (Sanctiuni financiare legate de terorism & finantarea terorismului); si Recomandarea 8 (Masuri de prevenire a folosirii in mod abuziv a organizatiilor non-profit). Proliferarea armelor de distrugere in masa reprezinta, de asemenea, o ingrijorare semnificativa, si in 2008 mandatul FATF a fost extins pentru a include finantarea proliferarii armelor de distrugere in masa. Pentru a combate aceasta amenintare, FATF a adoptat o noua Recomandare (Recomandarea 7), cu scopul de a asigura o implementare conforma si efectiva a sanctiunilor financiare, cand acestea se impun de catre Consiliul de Securitate al ONU.
Standardele FATF includ Recomandarile insele si Notele lor Interpretative, impreuna cu definitiile aplicabile din Glosar. Masurile prevazute de standardele FATF ar trebui implementate de toti membrii FATF si FRSB, iar implementarea lor este riguros evaluata, in cadrul procedurilor de Evaluare Mutuala, si prin procedeele de evaluare ale FMI si BM – pe baza metodologiei comune de evaluare a FATF. Cateva Note Interpretative si definitii din glosar cuprind exemple care ilustreaza modul in care cerintele trebuie puse in aplicare. Aceste exemple nu sunt elemente obligatorii ale Standardelor FATF si sunt incluse doar in scop de ghidare. Exemplele nu sunt comprehensive si, desi, sunt considerate ca fiind indicatori de sprijin, acestea nu pot fi relevante in toate cazurile.
Sursa
Baroul Dolj
